entrevista
Unidos. BMPE y el contrabando de efectivo son
las dos tramas fueras del sector financiero formal
que podemos ligar a los narcotraficantes.
AT: ¿Hay algo que pueden hacer las instituciones
financieras para ayudar con las investigaciones aun
cuando los delincuentes no usan el sector financiero formal?
DM: Sí, aun cuando los delincuentes no usan el
sector financiero formal en un momento cualquiera, a la larga lo harán. Por ejemplo, un narcotraficante tiene efectivo en los Estados Unidos y
el comerciante en Colombia va a usar sus pesos
para comprar el efectivo que está en los Estados
Unidos. Todo esto es informal, pero cuando el
efectivo pasa a una transferencia por cable para
pagar su envío de productos de una empresa de
EE. UU. que va a Colombia, es cuando se recurre
al sistema financiero formal. También, la meta del
contrabando de efectivo es transferir el dinero al
sistema financiero formal en algún punto débil
dentro o fuera de los Estados Unidos, tales como
pasarlo a una tarjeta prepaga o estructurándolo.
Creo que el único sistema financiero paralelo
que no toca el sistema financiero formal es el de
Hawalas verdaderos.
AT: ¿Qué debe hacer un oficial de cumplimiento en
el c \