GUÍA PROFESIONAL
(CTR)3 o un Informe de Actividad Sospechosa
(SAR),4 cerrar una cuenta o varias, o comunicarse
con la policía. Además, algunas instituciones
tienen unidades de inteligencia financiera o de
investigación que pueden considerarse el equipo
de las fuerzas especiales de los investigadores.
Existen muchos elementos de Tecnología de
la Información (TI) en los programas de ALD
de calidad y la TI es un elemento crítico de los
programas efectivos de ALD. En pocas palabras, la TI hace que funcionen bien. A menudo
la TI tiene la responsabilidad de automatizar el
proceso de investigación (incluso el control de
listas), los informes requeridos y la conservación
de documentos. La función de TI puede estar
ubicada dentro de la organización o ser contratada de un proveedor externo.
La dirección de empresas es una función de
supervisión interna y también juega un papel
esencial en el funcionamiento de un programa
eficaz de ALD. Un equipo de gerencia corporativa tiene la responsabilidad de realizar y analizar
evaluaciones de riesgo,5 recopilar y presentar
informes de la alta gerencia, realizar investigación y análisis, aconsejar a la línea de negocios
sobre asuntos clave relacionados con el ALD, e
interactuar con los auditores y examinadores
que, de manera parecida a la policía, validan el
acatamiento de las leyes y normativas e imponen
penalidades para las infracciones.
Consejo: No limite sus posibles oportunidades
de empleo en ALD centrándose solo en la vigilancia. Si usted tiene habilidades geniales con
las computadoras, considere la TI. Si tiene
experiencia de contabilidad o auditoría, considere trabajar en auditoría o exámenes. Si tiene
estupendas habilidades interpersonales y atención a los detalles, considere una carrera en
gerencia corporativa.
CONSEJO #3
¿Está preocupado porque sabe deletrear ALD
pero en realidad no puede definirlo? No se
preocupe, hay muchas fuentes de información
para ponerse al día. ¡Y muchas de ellas son gratis!
Ponga al sitio Web de la Red de Control de Delitos
Financieros (FinCEN) en sus favoritos.6 La
FinCEN es la Unidad de Inteligencia Financiera
para los Estados Unidos y recibe los SAR y los
CTR. Comprenda que las habilidades y los conocimientos necesarios para escribir un SAR efectivo
difieren mucho del conocimiento necesario para
usar un SAR eficazmente o incluso para escribir
un informe policial. La SAR Activity Review es
una publicación periódica de la FinCEN (accesible desde el sitio Web) que proporciona información bien fundamentada, estudios de casos y
directrices sobre cómo redactar SAR eficientes.
La FinCEN también publica tendencias basándose en sus análisis de los SAR que recibe.
¡La Asociación de Especialistas Certificados
de Antilavado de Dinero (ACAMS) es la fuente
preeminente de información de ALD! Mediante
sus dos publicaciones (ACAMS Today y ACAMS
Connection), ACAMS proporciona información
actualizada sobre tendencias de ALD, temas
candentes, actualizaciones sobre normativas
y más. Visite el sitio Web de ACAMS en www.
acams.org para averiguar más.
examinadas las instituciones financieras y lo que
se espera de cada institución para que sea considerada en conformidad con la BSA y las normativas que la respaldan.
¿Tiene grandes planes? El Grupo de Acción
Financiera Internacional (GAFI) proporciona
una perspectiva internacional del lavado de
dinero y las labores de antilavado de dinero.
Además de ser un organismo de creación de
políticas, EL GAFI publica numerosos libros
blancos, tipologías y recomendaciones en su sitio
Web.8 (Consejo extra: ¡si toma el examen para
convertirse en un Especialista Certificado de
Antilavado de dinero, asegúrese de aprender
y comprender las recomendaciones del GAFI,
que están en el sitio Web, para incrementar sus
conocimientos y tener más