NOTICIAS DE LOS EXPERTOS
AT: ¿Puede ofrecer consejos u orientación para las instituciones financieras que deseen forjar relaciones con
HSI y otras agencias reguladoras o de la imposición de
la ley?
LW: Hay representantes de Cornerstone activos en
todas las 26 oficinas de Agente Especial a Cargo (SAC)
por todos los EE.UU., y los representantes de las
instituciones financieras pueden comunicarse directamente con su oficina local de HSI, o comunicarse
con la IFPCU para hablar con el agente especial o
supervisor de su oficina local. La dirección principal
de correo electrónico de la IFPCU es ICEOIFPCU@
ice.dhs.gov. Además, realizan eventos de asistencia a
la comunidad, como reuniones con empleados de los
bancos y presentaciones a grupos grandes, las cuales
proporcionan un vínculo directo a las investigaciones
de HSI.
Peter Warrack, CAMS:
Piense
estratégicamente
AT: Desde la perspectiva de HSI, ¿Cómo han evolucionado las tramas de lavado de dinero en los últimos diez
años?
LW: Desde la atrocidad de 9/11, el sector financiero ha hecho frente a considerables cambios de
regulaciones y cambios increíbles en la tecnología,
los cuales han alterado drásticamente la forma de
funcionar de los bancos. No es solo que los bancos
tradicionales ofrecen productos que no ofrecían en
décadas pasadas, sino que industrias completamente
nuevas del sector financiero global han cambiado
cómo puede movilizarse el dinero. Los pagos móviles,
el dinero digital y en línea, y la facilidad de las comunicaciones por Internet y con teléfonos móviles han
permitido que las personas con poco acceso a los
servicios bancarios, los criminales, y los clientes
legítimos movilicen dinero con mucha más facilidad,
rapidez y anonimato.
AT: ¿Cuál es la cosa más importante que puede hacer una
institución financiera para combatir tramas emergentes
de lavado de dinero?
LW: El mejor consejo que puedo dar es mantenerse
alerta. Las organizaciones criminales se adaptan
constantemente a las labores de vigilancia por parte
de las agencias de la ley y el sector financiero para
hacerlas fracasar. Es imperativo que las instituciones financieras proporcionen capacitación al
personal y compartan información entre sucursales y
unidades. Juntos, debemos reconsiderar y reevaluar
las maneras en que se puede lavar el dinero, pero las
instituciones de servicios financieros de nivel mundial
deben mantener sistemas de cumplimiento fuertes y
eficientes y una estrategia basada en el riesgo como
parte de esa vigilancia constante.
A
CAMS Today habló con Peter Warrack, director de investigaciones de la Unidad
de Inteligencia Financiera (UIF) de ALD en el Royal Bank of Canada (RBC)
durante una informativa entrevista para hablar de los crímenes financieros tanto
en el sector privado como en el público.
ACAMS Today: Cuéntenos de su trayectoria profesional y de estudios.
Peter Warrack: Presté servicio militar en la armada británica por doce años, primero como
especialista de electrónica (radar y misiles radioguiados) y luego trabajando en inteligencia militar en Irlanda del Norte donde trabajé estrechamente con la policía.
Entrevistado por Larissa Bernardes, MoneyLaundering.com, Miami, FL, EE.UU., [email protected]