NOTICIAS DE LOS EXPERTOS
LW: HSI tiene una gama de programas e iniciativas de antilavado de dinero. Todas estas iniciativas consiguen descubrir vulnerabilidades en
sistemas financieros y asociarse con la industria financiera y otras industrias privadas para
proteger a los sectores de finanzas, comercio y
transporte de los EE.UU. que son explotados por
los terroristas y otras organizaciones criminales
transnacionales para obtener ganancias ilícitas.
Al dividir nuestro enfoque de investigación en
los aspectos o áreas específicas que utilizan
estas organizaciones criminales podemos lograr
nuestro objetivo de desestabilizar y desmantelar
a estos grupos.
Nuestra iniciativa más extensa es la Iniciativa
de Principio Básico de Asistencia (Cornerstone
Outreach Initiative). Esta iniciativa se centra en
la imposición de leyes de aduanas y migración
para identificar las fuentes de dinero ilícito y
los métodos para lavarlo. Entre estas están: la
cleptocracia (corrupción política extranjera),
el lavado de dinero de narcóticos, el fraude
de telemercadeo y el fraude por Internet, los
dispositivos prepagados, la movilización y el
contrabando de grandes cantidades de efectivo,
los juegos de azar y casinos por Internet, y los
profesionales designados como no de finanzas y
comerciales, como los abogados y los agentes de
bienes raíces.
La Operación Money Movers es una iniciativa
de Empresas de Servicios Monetarios/Sistema
Informal de Transferencia de Valores (MSBIVTS, Money Services Business/Informal Value
Transfer System) de identificación, imposición y
asistencia. Su objetivo es educar a las empresas
de servicios monetarios para asegurarse de que
funcionen dentro de los límites de su licencia
y cumpliendo con los requisitos de informe
de la Ley de Secreto Bancario; identificar a las
empresas de servicios monetarios sin licencia;
y utilizar todas las disposiciones del Title 18
United States Code 1960.
Nuestra Iniciativa SEARCH se asocia con el
sector privado para identificar, desestabilizar y
desmantelar grupos de crimen organizado al por
menor y el lavado de dinero relacionado con sus
ganancias delictivas.
El Proyecto STAMP es una iniciativa de imposición de la ley que tiene como objetivo organizaciones de tráfico y contrabando de seres
humanos y sus ganancias ilícitas.
La Operación Paycheck identifica y elimina las
tramas que usan los empleadores inescrupulosos
para pagar a una mano de obra indocumentada.
La Operación Firewall se centra en los tres
aspectos de la movilización ilícita de efectivo:
el transporte doméstico, el contrabando entre
fronteras y la movilización global de dinero
mediante intercambio de información, y operaciones bilaterales/multilaterales de imposición
de la ley con países asociados.
AT: Además de presentar informes de BSA juiciosos
y completos, ¿de qué otra manera pueden ayudar a
HSI las instituciones financieras?
Además de estas iniciativas de HSI, somos
miembro activo de la delegación de los EE.UU.
liderada por el Tesoro al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo intergubernamental cuyo propósito es el desarrollo
y la promoción de políticas nacionales e internacionales para combatir el lavado de dinero, la
financiación del terrorismo, y la proliferación de
armas de destrucción masiva. HSI proporciona
conocimientos especializados en materias y
asesoría sobre temas relacionados con el crimen
financiero a través de las fronteras, con especial
énfasis sobre las medidas mediante las cuales las
agencias de imposición de la ley de la frontera
pueden apalancar su autoridad para combatir
el crimen financiero. Los SME de HSI fueron
instrumentales en la creación de la Recomendación 32 (anteriormente Recomendación Especial IX) y continúan trabajando con miembros
de la delegación de EE.UU. y con delegaciones
extranjeras para identificar nuevas amenazas
de lavado de dinero. Los SME de HSI son miembros de varios grupos de trabajo y equipos de
proyectos del GAFI.
LW: Las instituciones financieras son la primera
línea de combate en la lucha contra las finanzas
ilícitas. Sus empleados no solo conocen a
sus clientes, como lo exige la Ley de Secreto
Bancario y la Ley Patriot de los EE.UU., sino
que también están al día sobre las prácticas
financieras de su industria, región o local en
particular. Particularmente en los pueblos y
ciudades pequeñas y en los mercados de nicho,
los empleados a menudo tienen profundos conocimientos o entendimiento del ambiente operativo, incluso de la gente y la cultura endémica
que a nosotros nos podría faltar. Por ejemplo,
un banquero en un pequeño poblado de Hawaii
desarrolla unos conocimientos financieros y una
experiencia de su comunidad muy específicos y
muy diferentes que un banquero de Los Ángeles.
Las instituciones financieras
son la primera lín