DesAFÍos AntiLAVADo
En busca del hawaladar
u
n sistema bancario alternativo de
información con siglos de antigüedad, habitual en muchas partes
del mundo, está comenzando a emerger
como una floreciente industria artesanal
en los Estados Unidos. Como es el caso de
muchas costumbres, el hawala es el subproducto de una inmigración étnica determinada, concentrada generalmente en barrios
urbanos densamente poblados, y en algunos
casos, áreas geográficas más amplias.
La consulta 33 de la Red de Control de
Crímenes Financieros (FinCEN, por sus
siglas en inglés), publicada en marzo de 2003,
se refiere al hawala como uno de los numerosos Sistemas Informales de Transferencia
de Valor (IVTS, por sus siglas en inglés) que
operan en todo el mundo. Los nombres de
los IVTS generalmente se corresponden con
la etnia más estrechamente asociada con ese
IVTS en particular. En India, por ejemplo, el
término normalmente utilizado es el hundi.
Hawala es el nombre común en el Medio
Oriente, el norte y centro de África, así como
también en el sur y el sudeste asiático. En los
Estados Unidos, los patrones de inmigración
de los últimos 30 años originados en el Medio
Oriente han hecho que el término hawala sea
mucho más común que el hundi, ya que los
nuevos inmigrantes de la India se integran
más a la cultura occidental luego de su arribo.
El hawala es parte de la capacitación antilavado de dinero (ALD) más inicial, pero
generalmente an [^