ALD EN TODO EL MUNDO
el terrorismo. El capítulo es de apenas cuatro páginas de extensión y brevemente identifica a un grupo reducido de grupos y actores terroristas conocidos con un nexo canadiense. 11
Canadá ha tenido unos cuantos ataques terroristas en los últimos años. Algunos fueron interrumpidos y algunos trágicamente se llevaron a cabo. Algunos de los mejores ciudadanos de nuestra nación han sido asesinados. Colocado en la luz sobria de una perspectiva política de análisis, está claro que el riesgo de lavado de dinero atribuible a los terroristas en Canadá está eclipsado por la amenaza que representa el delito organizado. La evaluación nacional del riesgo de Canadá confirma claramente esta conclusión. La noticia buena es que el problema de la financiación del terrorismo es relativamente ligero para Canadá; sin embargo, como se ve en el segmento final, la estrategia nacional actual para mitigar el riesgo de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo no coincide con la evaluación nacional de riesgos. En otras palabras, la política actual no mitiga de manera efectiva los riesgos actuales.
La respuesta nacional no cumple con los riesgos identificados
El reporte deja claro que el gran riesgo de las actividades de lavado de dinero, y todas las ganancias generadas por las infracciones penales, la miseria y el derramamiento de sangre que forman parte de ese paquete, provienen de la delincuencia organizada. Se podría pensar que cuando ocho de los 11 delitos más altos, generadores de efectivo más prolíficos, implican el fraude, la estrategia nacional implicaría importantes esfuerzos para desarrollar la capacidad de la nación para investigar, interrumpir, perseguir el fraude, embargar bienes y endurecer las vulnerabilidades de las entidades informantes. Sin embargo, este no es el caso en Canadá.
Por otra parte, la Real Policía Montada de Canadá( RCMP por sus siglas en inglés) ha sido recientemente reestructurada y reorganizada para dejar de enfocar la delincuencia organizada grave y centrarse en el terrorismo interno. Es como sacar todos los bomberos que se tienen de un bosque en llamas para cuidar un fósforo de combustión lenta. Eso podría ser una estrategia adecuada si‘ además de’ pero no‘ en lugar de’. La policía provincial y municipal están más aisladas de la politización de la policía por Ottawa, pero carecen de muchos de los recursos para asumir los archivos que inevitablemente se convierten en grandes investigaciones interprovinciales, si no internacionales.
Esta estrategia no es del todo debido a la politiquería causada por la próxima elección federal. Canadá no ha asumido su responsabilidad de investigar muy en serio el fraude, el lavado de dinero, la corrupción y el soborno. Cuando el Grupo de Acción Financiera Internacional( GAFI) llevó a cabo la última evaluación mutua de Canadá en 2008,
Canadá recibió una mala calificación por su capacidad para investigar y condenar el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El GAFI encontró que el número de condenas por lavado de dinero era bajo— tan bajo que no era posible que el GAFI evaluara si las sanciones legales de Canadá son eficaces, proporcionadas o disuasorias. 12 El GAFI también concluyó que la RCMP carecía de los recursos que le permitan centrarse en un espectro más amplio de investigaciones de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. 13 Canadá fue capaz de mejorar su calificación con algún tipo de formación y con cambios en la estructura organizativa de la RCMP y bajarse de la lista de seguimiento de GAFI en 2014, 14 pero en la práctica las cosas realmente no han mejorado. Los recursos policiales especializados siguen siendo escasos y los procesamientos también. Realmente parece que se les pide a las entidades canadienses que reportan hacer todo el trabajo pesado. Espere leer conclusiones similares cuando el GAFI publica su informe de evaluación mutua de Canadá de 2015.
Esperemos que el cambio esté en el aire, pero una estrategia eficaz para asumir estos riesgos requiere mucho más que simplemente reasignar las tareas de un puñado de investigadores. Se requiere un cambio fundamental en las actitudes de los dirigentes políticos y las agencias de control legal. Se trata de dinero. La creación y preservación de la riqueza es el objetivo número uno para el delito organizado y algunos dirían que de los grupos terroristas también. Esto lleva al argumento de que tenemos que perseguir sus drogas y armas, además de y no en lugar de su dinero. Además, las estrategias implementadas deben prestar atención al motivo y no sólo al síntoma.
La mayoría de los agentes de control legal son personas de alto tempo y un extracto bancario no tiene mucho de un tiro trofeo. El atribulado investigador canadiense de delitos financieros necesita un urgente cambio de imagen. El fraude y la experiencia de lavado de dinero tienen que ser cultivados dentro de los servicios de control legal de esta nación. Canadá desde hace mucho tiempo necesita una agencia de investigación dedicada y especializada en este sentido y sin duda está muy por debajo de lo que está sucediendo en los EE. UU. y el Reino Unido. El delito organizado vierte millones en el lavado de su riqueza ilegal cada año. Canadá necesita comprometerse con la arena y enfrentar este desafío. Las estrategias de Canadá deben mitigar el riesgo.
Ken Brander, CAMS, presidente y consultor principal, Clarium Fraud and Compliance Solutions, anteriormente de la Policía de Edmonton, Edmonton, Alberta, Canadá, kbrander @ telus. net
11
“ Assessment of the Inherent Risks of Money Laundering and Terrorist Financing in Canada 2015,” Government of Canada, Department of Finance, páginas 27-30, descargado el 6 de septiembre del 2015, http:// www. fin. gc. ca / pub / mltf-rpcfat / index-eng. asp
12
“ Third Mutual Evaluation on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism,” GAFI, 29 de febrero del 2008,” página 290, descargado el 9 de septiembre del 2015, http:// www. fatf-gafi. org / media / fatf / documents / reports / mer / MER % 20Canada % 20full. pdf
13
Ibid. página 297.
14
“ Sixth Follow Up Report, Mutual Evaluation of Canada February 2014,” GAFI, descargado el 9 de septiembre del 2015, http:// www. fatf-gafi. org / media / fatf / documents / reports / mer / FUR-Canada-2014. pdf
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