AS PE CTOS D E AS IA
por los profesionales de la prevención de delitos
financieros y qué pueden hacer estos profesionales
para mitigar el riesgo, combatir el delito cibernético
o financiación del terrorismo?
VM: En la actualidad, hay un mayor enfoque sobre las siguientes
áreas: la eliminación del riesgo, la eficiente gestión de conozca a su
cliente, la UBO, las sanciones reglamentarias, el costo de cumpli-
miento, las capacidades de MIS, el campo minado de desafíos del
país anfitrión, la intimidad frente a una mayor divulgación, las nuevas
tendencias, etc.
Para mitigarlos, los profesionales de ALD necesitan actualizarse con
nuevos modus operandi y tendencias, y poner en práctica un robusto
sistema de detección con medidas adecuadas en la identificación de
riesgos y operaciones sospechosas para gestionar mejor los riesgos del
lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo.
AT: ¿Cuál es el mejor consejo que ha recibido que
lo ha ayudado a tener éxito en su carrera?
VM: El mejor consejo que he recibido sería “Concentra tu energía
en el desarrollo de las personas que te rodean, y trabajarán para que
tengas éxito.”
AT: Entendemos que se ha unido a Al Rajhi
Bank Malasia para continuar la transformación
de cumplimiento/ALD, ¿cómo ha manejado su
institución las sanciones y garantizado que las
sanciones se apliquen?
VM: Los requisitos de cumplimiento de sanciones han sido siempre
una parte integral de los negocios de Al Rajhi Bank. A principios de
enero de 2015, Al Rajhi Bank Malasia se embarcó en la transforma-
ción/cumplimiento de ALD en co nsonancia con las aspiraciones de
la oficina central de Al Rajhi Bank en Arabia Saudí para poner en
marcha medidas a la par con las mejores prácticas internacionales.
Se han hecho grandes inversiones en esta transformación, incluyendo
la automatización de monitoreo de sanciones durante la incorpora-
ción del cliente y el pago/recibo de pagos de remesas. Estamos en
plena conformidad con las normas internacionales en las que, como
mínimo, las listas de sanciones de los cuatro grandes (las Naciones
Unidas, OFAC, la UE y HMT) se utilizan para las sanciones de detec-
ción a través de nuestras suscripciones de dos proveedores de bases
de datos externos.
AT: ¿Qué le parece que será el mayor obstáculo para
los profesionales del delito financiero en 2016?
VM: Con muy poca información compartida por las autoridades de
AT: Usted ha defendido la importancia de las
certificaciones, ¿cómo ayuda la certificación de
CAMS a los profesionales del delito financiero en
sus carreras?
aplicación de las medidas adoptadas contra los partidarios y simpati-
zantes del Estado Islámico de Irak y el Levante (ISIS), la construcción
de barreras adecuadas para frustrar la financiación del terrorismo
plantea el mayor desafío. El siguiente desafío sería rastrear pagos de
la ciberdelincuencia transfronteriza.
VM: La mejor ventaja para los profesionales certificados por CAMS
es la incesante búsqueda que tiene ACAMS de la educación continua
para sus miembros a través de diversas conferencias, seminarios,
publicaciones, etc.
Entrevistado por: Hue Dang, CAMS, directora de Asia, ACAMS, Hong
Kong, China, [email protected]
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