DESAFÍOS ANTILAVADO
Fuera de la legítima defensa, las empresas que se manejan con efectivo han aprendido a desarrollar procedimientos de seguridad y contabilidad en el manejo de dinero en efectivo
identificables cuando miras más detalladamente y encuentras que el ritmo normal de las operaciones se ha exagerado. Esto se puede observar tanto en contacto interpersonal, así como en el análisis de datos transaccionales.
El ejemplo más común de una transacción exagerada es cuando un criminal va a varios bancos o sucursales diferentes en menos tiempo del que se necesita para viajar entre ellos. En un caso real, alguien señaló que podía ir de su oficina a cuatro bancos diferentes en el corto lapso de tiempo entre los depósitos en efectivo estructurados sobre los que le preguntaban los agentes. Los agentes habían conjeturado que tenía un socio que lo asistía dado el corto tiempo entre transacciones. Él casi se jactaba en señalar cómo su oficina era como un centro de actividad para los cuatro bancos y que él, y sólo él, podía lograrlo dentro de los lapsos identificados por los agentes. La paciencia es raramente una virtud en actividades de lavado de dinero.
Métete en tus asuntos
El silencio es otra tendencia que parece exagerarse y reconocerse en esquemas de lavado de dinero. Exitosos empresarios tienden a estar orgullosos y sentirse jactanciosos de su éxito. Sin embargo, los sinvergüenzas necesitan un carácter de“ métete en lo tuyo” para evitar preguntas sobre sus actividades. Temen que se les exponga por no saber los matices de lo que una persona realmente exitosa en el campo en el que hacen un papel podría saber fácilmente.
Hay dudas y vaguedades sobre la discusión de las cifras de ventas, los resultados finales, las tendencias de la industria, o formar parte de una asociación comercial o de negocios. Mantenerse callado de esta manera es tan observable como una fecha o marca de acuñación en una moneda para los que saben realmente cómo responden las personas de éxito. Una mirada más de cerca podría encontrar que los gastos de promoción cruciales para el éxito de cualquier contraparte legítima faltan de entre los datos financieros. El silencio podría no distinguirlo de entre un grupo, pero tampoco te conseguirá nuevos clientes o clientela. Lo que es bueno para el lavado de dinero no es bueno para los negocios. La publicidad puede ser a veces sutil, pero nunca silencioso. ¿ Has oído ese sonido del silencio?
La“ torpeza” es lo que describe mejor cómo los impostores manejan dinero en efectivo. Esa torpeza viene de pretender que algo es normal, cuando no lo es. En el ámbito interpersonal esto se observa con mayor frecuencia en los movimientos del ojo o de la mano. Son dos cosas que rara vez se logra fingir. Piense en su último momento incómodo. Dónde mirar y qué hacer con las manos probablemente añadieron a la incomodidad. Sobre el papel, será un modelo económico coherente con repuntes de inconsistencia intercalados. De cheque a cheque se convierte en cheque a efectivo.
Fuera de la legítima defensa, las empresas que se manejan con efectivo han aprendido a desarrollar procedimientos de seguridad y contabilidad en el manejo de dinero en efectivo. Una mirada de cerca a cualquiera de las principales cadenas de tiendas de conveniencia o un agente de un casino es prueba de ello. El efectivo se maneja de una manera muy deliberada y disciplinada. Aunque lo de“ torpe” puede aplicarse incluso cuando es dinero legítimamente obtenido, el escrutinio más detallado es el que revela los rasgos identificables que separan la torpe de ganancias inesperadas del torpe de las mal habidas. Si bien el sinvergüenza a menudo estará a la defensiva sobre la torpeza, el honrado más a menudo lo reconocerá abiertamente.
Conclusión
Todavía circulan monedas raras diariamente. Muchos cajeros de bancos están familiarizados con los clientes colectores de monedas que intercambian o solicitan rollos de monedas regularmente en los cuales hurgan. En el ALD, nuestra búsqueda consiste en reconocer los comportamientos, actividades y acciones que separan a los clientes que utilizan nuestras instituciones financieras para actos y tratos viles hacia los demás. Cada transacción puede ser sólo otra moneda en la vasija o tener esas anomalías identificables que se pueden separar.
En el ALD puedes adquirir años de experiencia o repetir la misma experiencia durante años. El mayor acceso a más y más datos le da al moderno profesional de ALD más oportunidades que nunca para identificar su búsqueda. Podemos repetir esa misma experiencia simplemente informando de las anomalías de depósito en efectivo en el restaurante dudoso o podemos dar ese paso extra y descubrir el hecho de que este restaurante en particular carece de los gastos de mantelería muy comunes e identificables que tiene toda la competencia legítima. Añade a la lista de observaciones que el estacionamiento está aparentemente vacío en los que deberían ser los momentos más intensos y tu investigación crece.
Aunque todavía no puedes reconocer ese valioso grabado del siglo XVI arrumbado en esa caja polvorienta de tiendas de departamento en la venduta comunitaria de la parroquia, tiene que ser capaz de identificar por qué por esa agencia de venta de autos usados pasa un montón de dinero en efectivo, pero la agencia nunca parece tener ningún gasto de DMV. Puedes saber que tu cliente es un dentista, pero ¿ sabes lo que se necesita para manejar un consultorio dental? Si quieres saber ALD necesitas saber estas cosas.
¿ Te doy un centavo por tus pensamientos?
Steve Gurdak, CAMS, supervisor, Washington Baltimore HIDTA, Northern Virginia Financial Initiative( NVFI), Annandale, VA, EE. UU., sgurdak @ wb. hidta. org
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