CARTA D E L VI CE PR E S I D E NTE E J E CUTIVO
Un llamado de ACAMS
a la acción para 2016
A
cabo de regresar de Denver de
una reunión con el Capítulo de
Colorado por su primer aniver-
sario, y tuve la oportunidad de hablar sobre un
tema muy cercano a mí—conseguir que los
profesionales de antilavado de dinero (ALD)
trabajen juntos y encuentren un terreno
común en todas las leyes y reglamentos que
nos desafían. ¿Por qué? Simplemente porque
el actual régimen de ALD no está funcio-
nando como debería y nos está evitando a
todos nosotros realizar nuestra clara misión:
encontrar efectivamente a los que abusan
del sistema financiero para cometer delitos
contra la sociedad.
Quería compartir mis comentarios de esa
noche con toda la comunidad de ACAMS
porque todos podemos hacer más. Por lo
tanto, aquí están:
;
Señoras y señores, me siento honrado de
reunirme con ustedes esta noche para cele-
brar el primer aniversario de la creación
del Capítulo de Colorado. Su capítulo es un
ejemplo perfecto de lo que ACAMS signi-
fica—una comunidad de expertos de ALD
del sector privado y público organizada para
compartir información, desafíos y estrategias
para hacer frente a todos los aspectos de la
delincuencia financiera. Tanto si se trata
de valores, bancos, empresas de servicios
monetarios (MSB), proveedores de solu-
ciones de ALD o ex agentes de control legal
y los reguladores, todos ustedes participan
para mejorar la comunidad de ALD. ACAMS
se beneficia claramente del compromiso
colectivo y la visión de ustedes. Les damos
las gracias por la creación de este capítulo y
el trabajo conjunto. Los que están fuera del
ALD nunca entenderán el apoyo mutuo que
tenemos y cómo continuamos esforzándonos
para lograr el éxito.
Temas de ALD de 2015
No hace falta que les diga que 2015 ha sido
un año muy difícil.
Seguimos enfrentando el potencial de las
acciones de cumplimiento en banca, valores,
MSB y juegos. La actividad terrorista en todo
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el mundo todavía, y siempre, necesitará
tener acceso a fondos ilícitos y un método
eficaz para transferir ese dinero. La moneda
virtual sigue siendo popular y el mundo de
ALD lucha con la forma de gestionar los
riesgos inherentes. Justo aquí en Colorado
ustedes tienen recomendaciones contra-
dictorias que abordan los riesgos regula-
torios y legales con empresas bancarias de
marihuana. La trata de personas, un crimen
horrible contra la sociedad, está siendo
respondida por una miríada de funcionarios
de instituciones financieras, pero todavía hay
responsables políticos desinformados que
insisten en criticar diciendo que aún queda
mucho por hacer. de distribución y una confianza mayor en la
tecnología. Además, el llamado “debate” en
la eliminación del riesgo es completamente
unilateral. Las instituciones financieras son
los únicos jugadores criticados por salir de o
por no aceptar cuentas debido a cuestiones
de riesgo y todo lo que ustedes oyen de partes
del gobierno es que ciertas categorías de
clientes son de alto riesgo y ninguna reco-
mendación útil sobre cómo mitigar. A esto
se añade la preocupación económica de la
necesidad de la inclusión financiera, sin esos
líderes políticos que abogan por el cambio
que ofrece ayuda, y uno se da cuenta de
que esta importante cuestión podría nunca
quedar resuelta.
En cuanto al lado positivo, se ha producido
también una útil orientación y asesora-
miento sobre la forma de mejorar la cultura
de cumplimiento, una área importante en
particular como consecuencia de la respon-
sabilidad personal en valores, la banca y en
la comunidad de MSB. Varios de nosotros hemos pedido ante-
riormente que se convoque una Cumbre
Ejecutiva de ALD donde todas las cartas se
ponen sobre la mesa—inconsistencias de
examen, la cultura, el régimen del ROS, otras
exigencias de reportes, el enfoque basado en
el riesgo y la deferencia de la evaluación
basada en el riesgo. Sigamos presionando
para que, a nivel nacional, esto se haga,
pero aquellos de ustedes aquí en la región
deberían empezar su propia revisión. Los
examinadores, los agentes de control legal y
todas las partes del sector privado de ALD
necesitan tener un diálogo sincero y tal vez
ustedes pueden lograr lo que no ha ocurrido
en Washington o en cualquier otro lugar—
una revisión a fondo, franca y completa de
cómo perseguimos a los terroristas, estafa-
dores y otros delincuentes que abusan del
sector financiero.
Si todo lo anterior no resultó lo suficien-
temente difícil, el profesional de ALD
ahora necesita escuchar al Departamento
de Justicia, la Red Contra los Delitos
Financieros y los líderes políticos en sus
demandas para exigir sanciones penales
contra las personas. Para que quede claro,
no tengo ningún problema con lo último,
pero ¿cómo va a ocurrir? Si los oficiales de
ALD/BSA/MLRO ahora son blancos poten-
ciales, tiene que haber dos cosas: 1) más
autoridad interna para los responsables del
ALD, y 2) una revisión de las leyes de los
EE.UU. en relación con el lavado de dinero
y los delitos financieros.
El llamado a la acción
Los de nosotros que hemos sido parte de
la arena ALD antes y después del 11 de
septiembre sabemos que muchas de las
leyes y reglamentos a los que nos enfren-
tamos son el resultado de un mosaico de
cambios agregado uno tras otro sobre los
requisitos existentes. No hay ningún ejemplo
real de cualquier disminución o limitación
de todas estas normas de ALD a pesar de
tantos productos nuevos, servicios, canales
ACAMS TODAY | DICIEMBRE 2015–FEBRERO 2016 | ESPANOL.ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG
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Como se puede ver, cualquier región de
los EE.UU. puede empezar este diálogo
atrasado. Comencemos 2016 juntos y
determinemos la manera de mejorar la
comunidad de ALD.
John J. Byrne, Esq., CAMS
vicepresidente ejecutivo