DESAFÍOS ANTILAVADO
E
n mi testimonio ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara el 3 de
octubre de 2001, afirmé que “la financiación es el elemento vital de las organizaciones
terroristas”. Muchos factores en materia de
terrorismo han cambiado de manera significativa
desde 2001, pero se mantiene una constante: La
financiación es el elemento vital de las organizaciones terroristas. Los terroristas necesitan
apoyo financiero para tener éxito. Tienen que
tener infraestructuras financieras efectivas y
mecanismos de apoyo para asegurar un flujo
constante de fondos.
Una triste realidad es que habrá más ataques
terroristas con éxito en los Estados Unidos. La
creciente amenaza planteada por militantes
nacionales o del tipo lobo solitario y lo sencillo
que resulta construir un artefacto explosivo,
según lo evidenciado por el bombardeo de
Boston, hace que la detección y prevención de
este tipo de ataques sea extremadamente desafiante. La mejor oportunidad de impedir que los
terroristas tengan éxito es perturbar su capacidad para recaudar, mover y acceder a dinero.
Resulta extremadamente difícil identificar la
financiación del terrorismo. La capacidad de
interrumpirla comienza con una base sólida que
incluye tres elementos:
• Coordinación
• Innovación
• Capacitación
Tiene que haber una coordinación entre los
organismos gubernamentales de EE.UU.; de los
sectores público y privado, y del gobierno de los
EE.UU. y las naciones de todo el mundo. Mientras mayor sea el nivel de cooperación y comunicación, más eficaz será el nivel de coordinación.
Las asociaciones y perspectivas son importantes
en acceder a y evaluar información financiera.
El gobierno y la industria tienen diferentes
puntos de vista, pero comparten el mismo juego
final que niega a los terroristas la capacidad de
transferir y acceder a fondos no comprometidos. A medida que los delincuentes, terroristas
y nuestro sistema financiero se hacen cada vez
más sofisticados, la información transaccional
financiera se vuelve más relevante como mecanismo de investigación de importancia crítica.
Todos los investigadores pueden beneficiarse de
saber qué información financiera es relevante,
dónde conseguirla y cómo usarla.
Tendencias financieras actuales y
emergentes
En la evaluación de las tendencias financieras
actuales y emergentes, es importante entender
la naturaleza de catalizadores de financiación en
lo local, regional y global. Los acontecimientos
mundiales conducen a cambios. Cambiar
conduce a oportunidades. Las oportunidades
proporcionan corredores que se utilizan para
facilitar las actividades y los flujos de financiación. La disponibilidad de dinero basado en el
flujo de fondos influye en el nivel de la amenaza
generada.
Las herramientas de facilitación utilizadas
por las organizaciones terroristas y criminales
incluyen:
• La banca por correspondencia
• Las transferencias electrónicas
• Depósitos hechos a distancia
• Cuentas de Depósito
• Tarjetas prepagas/de débito/crédito
Hay cambios significativos dados en materia
de terrorismo. Los sectores público y privado
deben desarrollar mecanismos nuevos e innovadores para identificar e interrumpir la financiación del terrorism