ENTREVISTA
tiempo esta banda de tráfico ilegal fue deshecha
por las fuerzas del orden y las víctimas pudieron
regresar a sus familias.
AT: ¿Ha tratado su banco con casos de TP que lo
han afectado directamente y cuáles son las iniciativas de TP locales que tiene en su comunidad?
AR: Mi banco ha referido casos locales encontrados en las paradas de camiones a la policía.
Presentamos los SAR, pero no hemos sabido
directamente de LE lo que ha sido de esos
casos. Yo soy miembro de la junta consultora
de la Human Trafficking Coalition (Coalición
de Tráfico de Personas) de Columbia, Missouri.
Hay muchas coaliciones de trata de personas
ubicadas en todo los Estados Unidos. Esta coalición local se basa principalmente en el conocimiento. Esta coalición nos permite compartir
el conocimiento que tenemos con LE y trabajar
juntos para detener la trata de personas. Otro
grupo activo con sede en la Universidad de
Missouri es Stop Human Trafficking (Detenga el
Tráfico de Personas). Los voluntarios de estas
coaliciones salen a la comunidad y se capacitan junto a LE para tratar de frustrar la trata
de personas. Lo importante es salir y contar
las historias de trata de personas, hacer que el
público comprenda que la trata de personas
está activa en nuestros mercados y lograr que
los miembros de la comunidad saquen sus teléfonos celulares y guarden el número de la línea
directa de la trata de personas: 1-888-3737-888.
Este pequeño paso faculta al público para que
si alguna vez ven o sospechan de cualquier
tráfico de seres humanos por su barrio, ellos
sepan cómo denunciarlo. La coalición recaudó
fondos para poder publicar el número de la
trata de personas en una cartelera en la I-70 por
todo Missouri. Esta cartelera está donde todos
puedan verla y saber a dónde llamar en caso de
que se encuentran con la trata de personas.
Además de las coaliciones, la Coalición de la
Trata de Personas de Columbia, Missouri, está
teniendo un desfile de modas titulado: Freedom
by Fashion (Libertad a través de la moda) donde
todas las prendas se hacen en empresas que
tienen una fuerza de trabajo libre de tráfico.
AT: ¿Por qué es importante la evaluación del riesgo
y qué recomendaciones tiene usted sobre la forma
de crear un programa de evaluación de riesgos
exitosa?
AR: La evaluación de riesgos de su banco debe
manejar los productos y servicios que usted
ofrece a sus clientes. Ellos deben ir a la par.
Conocer sus productos y servicios de alto riesgo,
así como sus productos y servicios de bajo
riesgo, le dice donde debe estar empleando su
tiempo y lo que debe hacer. No sólo necesita un
buen conocimiento de quiénes son sus clientes
(KYC/CIP), sino que tiene que unir esa información con la localización geográfica y así saber
dónde están sus clientes y si hay algún cliente
fuera de su área al que usted necesita prestar
atención. Otra cosa importante en el proceso
de evaluación de riesgos consiste en considerar el número y tipos de SAR que se están
presentando dentro de su área. Tres piezas
clave de una evaluación de riesgos son los
productos, servicios y clientes. Tienen que fluir
hacia arriba por lo que usted necesita saber a
qué prestarle atención y dedicar recursos en
consecuencia. Prestarle atención a todo por
No se olvide de mantener su
consejo de administración y
gerentes senior involucrados
igual no va a darle lo que necesita. Usted debe
estar prestándole más atención a los escenarios de mayor riesgo y dedicarle menos tiempo
a los escenarios de menor riesgo.
Además de su riesgo geográfico, de clientes, de
productos y de servicios, también nos fijamos
en nuestros productos y servicios de mayor
riesgo. Por ejemplo, nuestros reguladores están
haciéndonos saber que los servicios de tarjetas
prepagas, cajeros automáticos privados, procesadores de pago de terceros, y MSBs son los
escenarios de mayor riesgo que deberíamos estar
analizando, por el énfasis regulador. Utilizamos
un programa estadístico que nos permite mirar
las anomalías que pueden ser de alto riesgo.
Por último, la evaluación de riesgos tiene que
conducir su proceso. No se olvide de mantener
su consejo de administración y gerentes senior
involucrados. Redacto un boletín trimestral que
se le da a la junta directiva y una de las cosas que
cubro en ese boletín es un resumen de la evaluación del riesgo y el énfasis que necesita. Como
se dijo anteriormente, otra parte importante del
mundo de la evaluación de riesgos es completar
un análisis de SAR. Usted necesita saber qué
tipo de SAR la institución presenta. Este conocimiento, además de compararlo con los datos
de FinCEN para su área es crítico. Y, por último,
asegúrese de que BSA tiene un “asiento a la
mesa” en las reuniones siempre que sea posible,
o un representante, para estar al tanto de los
servicios de alto riesgo que su empresa está
considerando.
14 ACAMS TODAY | DICIEMBRE 2013–FEBRERO 2014 | ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG
AT: ¿Qué pasos debe dar un banco pequeño o de
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