Spanish ACAMS Today (Diciembre ’12- Febrero ’13) Vol. 12 No. 1 | Seite 39

CUMPLIMENTO

A

en nombre de una persona y resultan o bien en
efectivo o bien en ingresos o retiros en efectivo que superan los $10,000.

— no cuando los sistemas de monitoreo de
transacciones señalan la transacción, lo que
podría darse días o semanas antes.
Presentaciones electrónicas y nuevos formularios

Este artículo trazará la evolución de la legislación de ALD más crítica y presentará una
cartilla de sus sutilezas.

Por ejemplo, si un cliente deposita $6,000 en
su cuenta a las 9:30 a.m. y vuelve a las 2:30 p.m.
para pagar una deuda en efectivo por $5,000,
las dos transacciones, combinadas, alcanzan
el total de $11,000, y se debe presentar un CTR.
Las transacciones de depósitos y retiros no
deben compensarse.

Primero: