notiCias de los eXpertos
William J. Fox:
Enfréntese al desafío proactivamente
A
CAMS Today tuvo la oportunidad de
hablar con William J. Fox, director
gerente, ejecutivo global para
delitos financieros de cumplimiento del Bank
of America y miembro del consejo consultivo
de ACAMS.
Fox es ejecutivo de cumplimiento para delitos
financieros de Bank of America Corporation,
una de las instituciones financieras mayores
del mundo. Forma parte de su responsabilidad
dirigir los programas de Anti-Lavado de Dinero,
Sanciones económicas y Anti-soborno/Anticorrupción de la empresa. Antes de emplearse
en Bank of America en 2006, Fox fue director
de la Red de Aplicación de Delitos Financieros
(FinCEN), la Unidad de Inteligencia Financiera
de EE. UU. Fox fue nombrado por el Secretario
del Tesoro John Snow en 2003. Entre otras actividades, Fox se encargó de la Ley de Secreto
Bancario de 1970, según las correcciones de la
Ley del Patriota de EE. UU. de 2001. Antes de
su nombramiento como director de FinCEN,
Fox trabajó en el Departamento del Tesoro de
2001 a 2003 como Asesor General Adjunto Sustituto. Fue el asistente principal y asesor senior
para el Consejo General del tesoro en temas
relacionados con la financiación de financiar el
terrorismo y delitos financieros. Fox recibió una
Distinción Presidencial Nivel Meritorio por el
trabajo desempeñado.
ACAMS Today: Como director jefe, ejecutivo de
cumplimiento de delitos financieros globales para
Bank of America has implementado una manera
exitosa de combatir los delitos financieros, quieres
explicarles a nuestros lectores tu definición de
delitos financieros?
William Fox: En nuestra empresa, los Delitos
Financieros desde la perspectiva de “cumplimiento” son leyes de Anti-Lavado de Dinero;
leyes de Sanciones económicas y leyes contra
el soborno y la corrupción. Por ejemplo, en
los EE. UU., es cumplir con la Ley de Secreto
Bancario y la Ley del Patriota de EE.UU.;
sancionar leyes tales como la Ley de Comercio
con el Enemigo y la Ley de Emergencia de
Poderes Económicos Internacionales; y leyes
anti-corrupción tales como la Ley de Prácticas
de Corrupción Extranjera.
AT: ¿Cómo integras la nueva dirección de delitos
financieros dentro del marco de ALD pre-existente?
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WF: La mayor integración que hemos logrado en
la empresa consiste en llevar tanto los aspectos
de “cumplimiento” de la investigación de
fraudes y de información a nuestro equipo como
los aspectos de cumplimientos dedicados a antisoborno y anti-corrupción. Juntar estos grupos
crea no sólo eficiencia sino mayor efectividad.
AT: ¿Se encuentra Bank of America al principio, al
medio o al final del proceso de juntar las divisiones
de ALD y fraude?
WF: Tenemos una estrategia definida y lo
estamos llevando a cabo con esa estrategia, así
que tendría que decir que nos encontramos al
final del proyecto. Definir la estrategia y reunir
los hechos necesarios para trabajar correctamente son las tareas habituales que toman más
tiempo; sin embargo, trabajar según la estrategia definida es siempre lo más difícil. Nos
impusimos un límite de tiempo, el primer tercio
de 2013. Estamos convencidos de que cumpliremos con él.
Un tema importante es que no estamos integrando toda la función de fraude. Tenemos un
grupo numeroso de empleados dedicados a la
detección del fraude, su mitigación y su recopilación. Estas funciones “operativas” todavía
seguirán separadas. Sólo hemos movido a los
empleados que trabajaban en los aspectos
de cumplimiento de fraude (es decir, a los
empleados ]YH[