Spanish ACAMS Today (Diciembre ’12- Febrero ’13) Vol. 12 No. 1 | Seite 11

preMios aCaMs
y convergencia de fraude. Hoy no es verdaderamente cuestión de “si” sino de “cómo y cuándo”.
Con el desarrollo de soluciones tecnológicas
que pueden hacer de este objetivo una realidad
y las empresas que tratan de influir sobre sus
recursos de cumplimiento, las Unidades de Inteligencia de Delitos Financieros son esenciales.

las instituciones financieras para que continúen estando por delante de los delincuentes y
puedan mitigar delitos financieros.

AT: ¿Qué consejo les daría a los autores futuros de
prevención de delitos financieros?
KN: Simplemente les recomendaría que se
comprometan con el tema sobre el que van a
escribir y que traten de escribirlo desde la perspectiva del sentido común.
DV: Mi consejo es enfocar un tema sobre el
que sienten pasión y, también, tanto como sea
posible, den a sus lectores ejemplos de su experiencia personal.
AT: ¿Cuál es su artículo favorito de ACAMS Today?
KN: ¿Si dijera el de Dorina y el mío sería demasiado obvio? No me parece tener un artículo
favorito. Me encanta leer los diferentes puntos
de vista ofrecidos por todos los diversos profesionales de ALD que escriben en ACAMS Today.
DV: Uno de mis artículos favoritos es Entrene
como un Campeón, de Yashica N. Whitehead.
El mensaje en el artículo fue claro, conciso y
muy útil.
AT: ¿Qué temas querría ver en ACAMS Today en
2013?
KN: Cualquier cosa relacionada con el escenario cambiante regulatorio de los programas
de ALD. Dado el número de las acciones de
cumplimiento y las penas establecidas recientemente, es siempre bueno oír de lo que se va
examinando, en un esfuerzo de encontrarse tan
preparado como sea posible.
DV: Me gustaría ver más artículos sobre investigaciones que han llevado a descubrimientos
interesantes de patrones y tendencias de actividad sospechosa.

James Candelmo, CAMS

es el director
ejecutivo de cumplimiento y oficial de BSA/
ALD para Ally Financial Services. Candelmo
es la persona responsable de todas las investigaciones, operaciones, programas y sanciones
globales de anti-lavado de dinero como también
de otras actividades de cumplimiento.
Antes de entrar a Ally, Candelmo fue el vicejefe
de delitos (Terrorismo/Seguridad Nacional) para
la Oficina del Procurador General en Raleigh,
Carolina del Norte, donde era el responsable de
la investigación y enjuiciamiento de todos los
casos de seguridad nacional. Antes, Candelmo
sirvió como abogado litigante senior en la
Sección de Contra Espionaje, que era un cuerpo
de elite, y la Sección de Fraudes. También sirvió
tanto en el Grupo de Trabajo sobre Fraudes del

Banco de New England del Departamento y del
Grupo de Trabajo de Fraude Bancario del Banco
de San Diego.

AT: En su papel actual de director ejecutivo de
cumplimiento, ¿cuáles son los tres desafíos
mayores para los profesionales de cumplimiento
cuando manejan delitos financieros?
James Candelmo: En el área de delitos financieros la velocidad del cambio tiene que ser
uno de los desafíos mayores. Sea cambio regulatorio, metodología de fraude o tipologías de
ALD, las cosas cambian muy rápidamente en
nuestra industria. Cuando se considera que
nuestra habilidad para enfrentar estos desafíos depende de la operación de una estructura corporativa con gobernancia adecuada y
manejo