DESAFÍOS ANTILAVADO
“Teniendo en cuenta que más de 8.000 baby
boomers cumplirán 65 años cada día a partir
de 2011” es el momento en que el sector
bancario, de corretaje de valores e incluso
los mismos baby boomers empiecen muy
seriamente a planificar su vejez y las maneras
de evitar ser víctimas del abuso financiero de
adultos mayores. Mencionemos algunas de
las iniciativas federales desde 2006.
La Comisión de Valores y Bolsas (SEC, por
sus siglas en inglés) y la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera (FINRA, por
sus siglas en inglés) han dictado reglas y
regulaciones desde 2006 referidas a ventas
agresivas/seminarios para adultos mayores;
el uso falso de designación como adulto
mayor y la idoneidad de las inversiones para
adultos mayores.11 FinCEN recientemente,
en febrero de 2011, emitió una advertencia
para incluir la terminología de explotación
financiera de adultos mayores en los espacios asignados a la descripción en el formulario de Reporte de Operación Sospechosa
(ROS). También publicó una lista de señales
de alerta comunes indicadoras de abuso de
adultos mayores. Éstas podrían incluir lo
siguiente:12
Transacciones erráticas o inusuales en la
cuenta:
• Intentos atípicos para transferir sumas
importantes de dinero
• Cierre de cuentas o pagos anuales sin
consideración de las sanciones por ello
Interacciones con clientes o cuidadores:
• El Ejecutivo de Inversión no puede hablar
directamente con el adulto mayor, a pesar
de los repetidos intentos por contactarlo/la;
• La administración financiera del individuo mayor cambia súbitamente, como
por ejemplo mediante un poder otorgado
a otro miembro de la familia o a un individuo nuevo:
• El cliente adulto mayor no tiene conocimiento de su condición financiera
o muestra reticencia para analizar los
asuntos financieros.
A nivel local, en un esfuerzo por combatir el
fraude con Medicaid y el abuso de adultos
mayores, el Fiscal General de Virginia,
Ken Cuccinelli, “ha ampliado la Unidad de
Control de Fraude con Medicaid que tenía
más de 40 empleados, llevándola a cerca
de 80 integrantes” donde, “el año pasado, la
unidad recuperó más de US$15 millones.13
En 2000, se creó la Red de Protección
Financiera de los Adultos Mayores (Elder
Financial Protection Network, o EFPN,
por sus siglas en inglés), una organización
sin fines de lucro de California, dedicada a
promover programas para impedir la explotación financiera de los Y [