SOLUCIONES PRÁCTICAS
Para elaborar ICRs para el
ALD, deben tenerse en cuenta
tres factores: generadores de
riesgo, factores causales de
riesgo y eventos de riesgo:
Generadores de
Riesgo
p.e. posibilidad de
transferencia de fondos
para no clientes
Evento de Riesgo
p.e. Dinero
transferido a un
país sancionado
Factor Causal
p.e. personal
entrenado
inadecuadamente
Indicador de Riesgo
p.e. Solicitudes de transferencia
de fondos a jurisdicciones
extranjeras por parte de individuos
que no son clientes
similar, un banco rural puede no contar con
personal que tenga experiencia es transferencias internacionales de dinero que pueden ser
una actividad común en un banco de similar
tamaño en un área metropolitana. Por ende, si
bien es instructivo saber qué están haciendo
los demás, cada banco tiene que elaborar su
propio conjunto de ICRs ALD.
Proceso de Elaboración de ICR
La elaboración de ICR de ALD implica un
proceso amplio de evaluación del riesgo.
El primer paso puede ser empezar con los
eventos de riesgo conocidos, como los ROSs
presentados por el banco. M