SOLUCIONES PRÁCTICAS
El cierre de cuentas
requiere el mismo
escrutinio que su apertura
L
tamaño de la institución, el comité de cierre
de cuentas puede estar formado por uno o
más de los siguientes actores (hay que tener
en cuenta que ésta no es una lista completa):
Existen cuatro elementos clave que una
empresa debe considerar al implementar un
proceso de ese tipo:
• En todos los casos, el departamento de Ley
de Secreto Bancario/Antilavado de Dinero
(LSB) (ALD) es el actor más importante en
el proceso porque están bien entrenados
para reconocer las actividades sospechosas;
• El departamento legal debería ser consultado cuando surjan cuestiones legales; y
• La línea de negocios también debería estar
representada por sus conocimientos de los
productos. Por ejemplo, si se está analizando el cierre de una tarjeta de crédito,
entonces hay que convocar al asesor de
cumplimiento asignado a la línea de negocios de la tarjeta de crédito. La actividad
inusual de una cuenta podría ser explicada
por un representante del programa de
recompensas de la línea de negocios que
tenga información y que pueda no ser obvia
para el investigador ALD.
a cantidad de nuevas historias en las
que se reportan fraudes hipotecarios,
esquemas Ponzi y otros crímenes
financieros está aumentando. Estos delitos no
solo ocurren en bancos grandes, internacionales – sino que están afectando a las instituciones de todos los tamaños. ¿Qué hace
una institución financiera cuando se entera
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