Desafíos antilavado
identificadas en el folleto de la Oficina del
Fiscal General de California, titulado El Abuso
Financiero de las Personas Mayores:
Enfrentémoslo. Es un Delito.
• La familia, amigos o cuidadores expresan
un interés inusual en los asuntos financieros de la persona mayor.
• La aparición súbita de compras onerosas
realizadas por un familiar o una persona
que las cuidas que no tienen medios visibles de soporte financiero.
• Cambio súbito en la actividad de la cuenta
bancaria o en las prácticas bancarias,
incluidos los retiros no explicados de
grandes sumas de dinero sin el consentimiento de la persona mayor.
• Inclusión reciente de firmas autorizadas en
la tarjeta de firmas del banco.
• Desaparición inexplicada de posesiones
valiosas o fondos (incluidos los depósitos
hechos en cajas de seguridad).
• Aparición de un extraño que comienza una
relación bancaria nueva, o da por terminada una ya existente y ofrece manejar las
finanzas y bienes de la persona mayor.
• Cambios abruptos en el testamento u otros
documentos financieros.
Mantenga abiertos sus ojos ante las
situaciones vulnerables
Cuando su institución procese una transacción bancaria, tenga en cuenta las siguientes
situaciones que pueden hacer que un cliente
que sea una persona mayor sea vulnerable a
la explotación o abuso:
• Vive sola y/o no puede conducir un automóvil.
• Tiene movilidad restringida, la vista diminuida y pérdida de memoria o demencia
• Confía en amigos, familia o personas que la
cuidan.
• Aumento de, o amigos, familia o personas
que la cuidan, extremadamente atentos.
• Solo hay una persona que la cuida o acompaña y es posiblemente dominante.
• La persona que la cuida o acompaña es
aduladora y la ayuda excesivamente.
Encuentre una solución
Para ayudar a combatir el fraude contra
personas mayores, puede requerirse una
combinación de técnicas ALD y Antic-fraude.
Como estas dos funciones continúan fusionándose, debería ser más fácil monitorear
las cuentas para detectar el fraude contra
personas mayores. Desde 2009, el Vicepresi-
dente Ejecutivo de ACAMS, John Byrne, ha
destacado la necesidad de fusionar el ALD
con el fraude. Según Charles Erice de CRI
Compílanse, especializado en fraude, diligencia debida y lavado de dinero en instituciones financieras, expresó que esta campaña
para la fusió