Spanish ACAMS Today (Diciembre ’10- Febrero ’11) Vol. 10 No. 1 | Page 25

Desafíos antilavado identificadas en el folleto de la Oficina del Fiscal General de California, titulado El Abuso Financiero de las Personas Mayores: Enfrentémoslo. Es un Delito. • La familia, amigos o cuidadores expresan un interés inusual en los asuntos financieros de la persona mayor. • La aparición súbita de compras onerosas realizadas por un familiar o una persona que las cuidas que no tienen medios visibles de soporte financiero. • Cambio súbito en la actividad de la cuenta bancaria o en las prácticas bancarias, incluidos los retiros no explicados de grandes sumas de dinero sin el consentimiento de la persona mayor. • Inclusión reciente de firmas autorizadas en la tarjeta de firmas del banco. • Desaparición inexplicada de posesiones valiosas o fondos (incluidos los depósitos hechos en cajas de seguridad). • Aparición de un extraño que comienza una relación bancaria nueva, o da por terminada una ya existente y ofrece manejar las finanzas y bienes de la persona mayor. • Cambios abruptos en el testamento u otros documentos financieros. Mantenga abiertos sus ojos ante las situaciones vulnerables Cuando su institución procese una transacción bancaria, tenga en cuenta las siguientes situaciones que pueden hacer que un cliente que sea una persona mayor sea vulnerable a la explotación o abuso: • Vive sola y/o no puede conducir un automóvil. • Tiene movilidad restringida, la vista diminuida y pérdida de memoria o demencia • Confía en amigos, familia o personas que la cuidan. • Aumento de, o amigos, familia o personas que la cuidan, extremadamente atentos. • Solo hay una persona que la cuida o acompaña y es posiblemente dominante. • La persona que la cuida o acompaña es aduladora y la ayuda excesivamente. Encuentre una solución Para ayudar a combatir el fraude contra personas mayores, puede requerirse una combinación de técnicas ALD y Antic-fraude. Como estas dos funciones continúan fusionándose, debería ser más fácil monitorear las cuentas para detectar el fraude contra personas mayores. Desde 2009, el Vicepresi- dente Ejecutivo de ACAMS, John Byrne, ha destacado la necesidad de fusionar el ALD con el fraude. Según Charles Erice de CRI Compílanse, especializado en fraude, diligencia debida y lavado de dinero en instituciones financieras, expresó que esta campaña para la fusió