Carta del Vicepresidente Ejecutivo
Avanzando hacia el 2011–¿Qué hay en su radar?
E
l final del año es un marco artificial
para revisar las estrategias u objetivos, pero todos lo hacemos. Un
desafío antilavado de dinero (ALD) existente
en diciembre seguirá estando con nosotros
en enero, y una tendencia emergente no se
produce dentro de un cronograma conveniente. Sin embargo, a medida que nos acercamos al 2011, voy a hacer lo que muchos han
hecho antes, y es resumir una estrategia de
ACAMS para el próximo año. Primero, repasemos el 2010.
Procedimientos de Control — No tuvo un
incremento importante pero claramente
fue más dramático
Ciertamente ha habido un aumento de casos
de procedimientos de acción ALD en 2010
en los Estados Unidos, por lo que en lugar
de reiterar los temas obvios, insto a la comunidad ALD a reconocer aquellos puntos en
donde las agencias regulatorias encontraron
deficiencias y a trabajar juntos para determinar cómo evadir los problemas similares.
Las acciones realizadas en 2010 resultaron en
sanciones extremadamente elevadas, lo cual
es una causa de preocupación. Muchas de las
acciones llevadas a acabo en 2010 pueden
encontrarse rápidamente en los sitios web de
las agencias y, por supuesto, en www.acams.
org. La clave para entender los procedimientos
de control, como una herramienta de capacitación, es reconocer que estas acciones están
basadas en hechos, negociadas y a menudo
no incluyen todas las áreas que generaron la
acción. En lugar de ello, hay que simplemente
mirar a las áreas en donde las agencias indicaron deben corregirse las falencias, y tratar
de evaluar cómo se comparan los procesos o
políticas de su institución o cliente comparados con los de la institución en cuestión.
Propuestas ALD/Sanciones — No se
olvide de comentar
Hubo varias importantes propuestas y cambios
a las leyes d