Resumen de la Conferencia
• Prevención del Delito Financiero
Mediante la Detección y Reporte de
Operaciones Sospechosas de Excelente
Calidad
• Cumplimiento de la Ley de Control de
Apuestas Ilegales en Internet
• Optimización del Cumplimiento a
través de la integración del ALD y la
Prevención del Fraude
• Mejoramiento de la Detección y Reporte
de Operaciones Sospechosas Basadas en
el Comercio
Desde una perspectiva internacional
renovada, la conferencia tuvo un formato
ampliado del programa que incluyó una
concentración sobre los temas internacionales. Esas presentaciones incluyeron
sesiones referidas a:
• La Preparación para los cambios de los
Estándares de Mensajes Swift
• Apuntando al Lavado de Dinero y el
Financiamiento del Terrorismo en Asia
• Combate del Lavado de Dinero y el
Financiamiento del Terrorismo en el
Medio Oriente y el Norte de África
• Responder a los Desafíos de Lavado de
Dinero en el Caribe
La exposición destacada en el almuerzo
estuvo a cargo de Jamal El-Hindi, director
asociado de política regulatoria de FinCEN.
Su explicación estuvo concentrada en la
necesidad y apreciación constante del trabajo realizado por los profesionales ALD
en la batalla contra la actividad ilegal.
El-Hindi, como otros oradores en la conferencia, también estuvo a disposición de los
asistentes a la reunión. Yo tuve una charla
en el pasillo con un ejecutivo ALD de uno
de los bancos más grandes del mundo y
se excusó de participar en nuestra conversación, para charlar con El-Hindi, que
estaba hablando con algunos asistentes a la
conferencia muy cerca de allí. Las oportunidades para interactuar con líderes de
la industria son una marca registrada de
la conferencia de ACAMS. Más tarde ese
mismo día asistí a una discusión en una
mesa redonda sobre la propiedad beneficiaria. La mesa redonda fue dirigida por el
ex ganador del premio ACAMS Hank Grant
y David Chenkin. Se debatieron algunos
temas complicados relacionados con la
estructura de propiedad de las compañías
y los fideicomisos. La interacción existente en las mesas redondas nuevamente
fue un buen ejemplo de la gran cantidad de
experiencia y conocimientos que los asistentes llevan a la conferencia. Siempre
me sorprenden los ejemplos, los casos de
la vida real y las soluciones que presentan
los asistentes. Además, las mesas redondas
son el mejor lugar para conocer a colegas
www.ACAMS.org/espanol
especialistas de todo el mundo, intercambiar tarjetas personales y, ¡ampliar su red
personal en todo el mundo!
Algunas de las sesiones con más concurrencia se concentraron en los temas de
la cooperación entre el control legal, las
instituciones financieras y los reguladores.
Decir que las charlas fueron animadas y
que expresaban distintos puntos de vistas
es quedarse corto. En el taller: Creando
Relaciones Ganadoras entre el Control
Legal y las Instituciones Financieras un
auditorio internacional diverso tuvo
acceso a las opiniones de miembros del
público, el abogado defensor y moderador
David Chenkin, la fiscal Meryl Lutsky y
el comandante de control legal Jim Cox.
Todos los sectores expresaron sus frustraciones cuando en la exposición de indicaron algunos temas relaciones con cómo
identificar elementos comunes a través
del conocimiento de los objetivos, prioridades y la necesidad de comunicación.
El concepto de interacciones “pronto y a
menudo” emergió como un tema que debería ser considerado por todas las partes. El
panel reconoció que existen algunas limitaciones con respecto a la cooperación por
la naturaleza de los intereses en conflicto.
La sesión general de cierre incluyó
otra presentación relacionada con las
instituciones financieras y el control
legal: Manteniéndose Actualizado sobre
los Últimos Esquemas Criminales. Esta
discusión concentró opiniones y generó
coincidencias sobre los temas más destacados como el fraude hipotecario, el robo de
identidad y el fraude cometido por canales
de comunicación electrónica. Dan Wager,
Presidente de la HIFCA de Nueva York
explicó los temas actuales y emergentes
que se relacionan con la forma de completar de manera eficiente los ROSs. También
señaló que los criminales utilizan cuentas
abiertas por estudiantes y por visitantes
temporarios en los Estados Unidos.
Los temas vigentes relacionados con los
Negocios de Servicios Monetarios (NSMs)
fueron analizados en dos sesiones. Los
gurúes de la industria de NSMs Jeff Sklar y
Mike McDonald dirigieron una discusión
sobre cómo Descifrar el Manual de Examen
LSB/ALD. Anthony Rodríguez de RIA tuvo
a cargo la charla sobre agentes NSM. Brindó
información sobre las mejores prácticas
para la capacitación e incorporación de los
agentes NSM. La información básica sobre
la capacitación incluye: elementos básicos
de la LSB, CSC, actividad sospechosa/señales de alerta, transacciones estructuradas,
ingreso correcto de información y documentos de identidad aceptables, registros
y transacciones que deben ser reportadas,
conservación de registros y contacto con el
departamento de cumplimiento.
Durante la conferencia, también tuve
la oportunidad de tener una conversación
personal con David Schiffer, Director
Ejecutivo de Safe Banking Systems (SBS).
SBS auspició una presentación realizada
en el desayuno, donde se dieron detalles
de un caso de estudio publicado en el
New York Times en donde se describía la
instalación de una tecnología de resolución colectiva en una entidad que llevó a
la identificación de seis individuos que
habían sido identificados como riesgos
para la seguridad nacional y cuya identificación se legró mediante la instalación
de la tecnología de SBS durante la puesta a
prueba de la base de datos del Registro de
Aviadores de la FAA. SBS realizó pruebas
sobre la base de datos de la FAA y la verificó con relación a la(s) lista(s) gubernamentales de dominio público e identificó
inmediatamente a los indi ٥