La opinión de un asistente a la Conferencia de ACAMS de 2009
Convergencia: Adoptando el cambio el en ALD/ATF
M
i primer día en la conferencia
me retrotrajo al primer día de
mi carrera en el control legal. Yo
era un aspirante que asistía a la academia
de policía. El jefe de policía le hablaba
a los reclutas e hizo una declaración que
se aplicó durante década en mis carreras
tanto en el sector privado como el público.
El jefe dijo “la única cosa permanente aquí
es el cambio”.
La conferencia de este año fue una
prolongación de esa declaración. Temas
nuevos, nuevos líderes de opinión, nuevos
asistentes y, lo más importante, nuevas
visiones del mundo antilavado de dinero
(ALD).
Si hay una palabra que explique mejor
lo “nuevo”, esa palabra sería convergencia. La consolidación de las instituciones
financieras resultante del impacto de la
crisis financiera global ha traído como
consecuencia la fusión de funciones, descripciones y obligaciones en el trabajo. El
surgimiento de tácticas y prácticas de “los
malos” ha desdibujado las líneas que tradicionalmente separaron a los espacios del
fraude, el cumplimiento, la auditoría, el
ALD y el CFT. Para usar un término de Las
Vegas, sin que importen las descripciones
de nuestros trabajos, ahora estamos “todos
adentro”.
50 acams today
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Diciembre–Febrero 2010
El panel de discusión: Manteniéndose
Actualizado con las Tendencias
Regulatorias y de Supervisión para
Asegurar que Su Institución se Mantenga
en Cumplimiento ofreció perspectivas
prácticas, del mundo real. La presentación destacó que la expectativa de cumplir con las regulaciones no ha cambiado
a pesar de la combinación de funciones
resultante de la consolidación o adquisición de las empresas. En algunos casos la
convergencia provocó una disminución en
el cumplimiento que resultó en que se les
asignaran nuevas tareas a los oficiales de
la Ley de Secreto Bancario. Las funciones
también cambiaron como consecuencia
de las modificaciones en el riesgo y en las
ofertas de productos. Las nuevas necesidades internas en las organizaciones reconfiguradas han hecho que se le asignara al
personal tareas que en el pasado no realizaban. Un importante desafío en las organizaciones mencionado en el evento fue la
creación de un plan viable para converger
las capacidades tecnológicas superpuestas
a fin de cumplir con los desafíos regulatorios nuevos y los emergentes. También se
mencionaron otros desafíos:
• La necesidad de asegurar que exista un
conocimiento universal entre todo el
personal de la empresa acerca del CSC
y el PIC en los sistemas de información
pasados, presentes y futuros.
• La información es válida, accesible y
aplicada para el cumplimiento regulatorio y el personal adecuado está en sus
puestos para cumplir con las obligaciones regulatorias.
El taller del seminario: Diseño de un
Programa de Capacitación para el Banco
con un Presupuesto Limitado analizó temas
similares preguntando cómo lograr programas de capacitación sobre el tema indicado, evaluando y decidiendo cuáles son
las necesidades de conocimiento general
y cómo tener los cronogramas educativos
adecuados para evitar vacíos de conocimiento sin malgastar recursos valiosos.
La conferencia también les dio a los
asistentes la oportunidad de ampliar sus
conocimientos sobre sujetos no tradicionales que en el pasado pueden no haber sido
considerados como centro del ALD. Estas
sesiones incluyeron, pero no se limitaron a:
• Optimización de los Controles de
Lavado de Dinero para Detectar la
Evasión Impositiva
• Implementación y Mantenimiento de
un Programa Efectivo de Prevención del
Robo de Identidad
• Riesgos Presentados por los Fondos de
Riesgo y Otros V Z0