INICIATIVA DE REGULACIÓN
Implicaciones de los
Requisitos IAT – OFAC y el
Monitoreo ALD de Transacciones
P
ara los no iniciados, las IAT
(Transacciones Internacionales ACH
o, International ACH Transaction,
por su nombre en inglés) es el nuevo
Código Estándar de Ingreso de Clase
para los pagos ACH para identificar a las
transacciones internacionales, que son
aquellos pagos que se realizan con fondos
internacionales o que son enviados a otro
país, y como parte de la transacción serán
procesados a través de la red.
A partir del 18 de septiembre de 2009, la
siguiente información deberá ser incluida
en el formato del archivo IAT:
• Nombre y domicilio físico del creador o
remitente
• Nombre y domicilio físico del
beneficiario
• Nombre del banco originador o remitente, número de identificación y código
de país sucursal
• Nombre del banco intermediario,
número de identificación y código de
país sucursal
• Nombre del banco recepto, número de
identificación y código de país sucursal
Las Transacciones Internacionales ACH
que no incluyan esta información no serán
procesadas por los operadores ACH.
Requisitos OFAC
Los requisitos de identificación IAT
fueron elaborados en respuesta a la solicitud formulada por la Oficina de Control de
Bienes Extranjeros del Departamento del
Tesoro de los EE.UU. (OFAC, por sus siglas
en inglés). OFAC reconoció que había transacciones que circulaban a través de la
red ACH cuyos fondos eran provistos por
fuentes internacionales. Estas transacciones no estaban siendo identificadas como
transacciones internacionales dentro de la
red, y eran formateadas como transacciones domésticas.
OFAC le pidió a la Asociación Nacional
de Casas de Compensación Automática
www.ACAMS.org/espanol
(NACHA, por sus siglas en inglés)