ALD EN TODO EL MUNDO
Unidad de información financiera
–El caso de Zambia
L
a intención del gobierno de crear
otra agencia para luchar contra los
delitos financieros ha sido clara. Los
pronunciamientos han sido realizados por
tres altos funcionarios gubernamentales de
Zambia, incluido el Presidente de la república, Su Excelencia RB Banda. Se anunció
que el gobierno rápidamente creará una
Unidad de Información Financiera (UIF).
Lo que no está claro es cuántos zambianos
saben siquiera qué es ese organismo.
Antes de que la UIF sea creada, hay que
analizar varios factores. ¿La UIF agregaría
valor a las investigaciones de delitos financieros en el país? ¿Qué tan diferente sería
la UIF de la Unidad de Investigaciones
Antilavado de Dinero (AMLIU, por sus
siglas en inglés)?. ¿Cómo va a estar formada y adónde va a estar? ¿En el Banco de
Zambia?. ¿En la Comisión Anticorrupción?
¿En el Ministerio de Finanzas? ¿En el
Poder Judicial o en la Policía de Zambia o
en la Comisión de Control de Narcóticos?
¿Va a ser una agencia gubernamental autónoma con una nueva estructura de organización? El ministro de finanzas mencionó
en su discurso sobre el presupuesto lo que
denominó UIF independiente. ¿Qué debemos entender por “independiente”?
Este artículo tratará de analizar algunos
de estos temas y ver si es necesario que el
gobierno modifique lo que actualmente
prevalece en Zambia. También se intenta
contribuir al proceso de decisión y elaboración de políticas sobre el tema para
crear un sistema que reforzará y mejorará
la lucha contra los delitos financieros y
económicos en el contexto zambiano. No
podemos permitirnos retroceder y dejar
que los criminales disfruten del producto
del delito a expensas del público.
18 acams today
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Diciembre–Febrero 2010
¿Qué es una unidad de información
financiera (UIF)?
Las unidades de información financiera están asociadas al Grupo EGMONT.
Este es un organismo que fue creado después de su primera reunión en junio de
1995 en el Palacio Egmont — Arenberg
en Bruselas. Las agencias gubernamentales y las organizaciones internacionales
se reunieron para analizar el lavado de
dinero y las formas de combatir este azote
que se consideraba tenían una dimensión
global. El grupo Egmont nació en esa
reunión y creció con el correr de los años
hasta llegar a tener como miembros a 116
unidades de información financiera. Vale
la pena mencionar que las unidades de
información financiera son conocidas por
nombres específicos en cada país. Entre
algunos ejemplos se puede mencionar a la
Unidad Antilavado de Dinero de Bahrain,
la Autoridad Israelí de Prohibición de
Lavado de Dinero de Israel, la Agencia
de Investigaciones Financieras de las
Islas Vírgenes Británicas y el Centro de
Información Financiera de Sudáfrica, etc.
El objetivo inicial del grupo Egmont
estaba centrado en el lavado de dinero.
Desde entonces se ha ampliado para incluir
los esfuerzos para combatir al financiamiento del terrorismo. El grupo Egmont
ha creado una plataforma donde distintos
países pueden intercambiar información
para atender los dos temas mencionados
anteriormente. El grupo Egmont ha creado
grupos de trabajo para realizar tareas relacionadas con lo legal, capacitación y comunicaciones, de enlace y operativo. El grupo
de trabajo legal acordó una definición de
UIF, de acuerdo con lo siguiente:
Una agencia central, nacional responsable
de la recepción (y si tiene facultades, de
la solicitud), análisis e información a las
autoridades competentes, divulgación de
información financiera:
(i) relacionada con fondos sospechados
de delitos y posible financiamiento del
terrorismo, o
(ii) requerida por la legislación o regulación nacional, a fin de combatir el
lavado de dinero y el financiamiento
del terrorismo
Egmont ha emitido además notas interpretativas sobre la definición para explicar la mayoría de los términos en esta
definición.
Por agencia central nacional Egmont
entiende que solo una agencia de esa naturaleza debería ser creada como UIF en un
determinado país. Aún en los países que
tienen sistemas federales deben tener una
agencia de ese tipo. De la definición anterior también está claro que la UIF tiene dos
objetivos:
• Combatir el lavado de dinero y
• Combatir el financiamiento del
terrorismo
El segundo objetivo fue incorporado en
2004. Esto tuvo como finalidad asegurar
que la UIF esté en línea con los estándares
internacionales, especialmente después
del 11/9. El combate contra el financiamiento del terrorismo fue incluido por la
semblanza en los métodos que tienen el
lavado de dinero y el financiamiento del
terrorismo.
Las funciones de la UIF pueden ser
resumidas como recepción, análisis y distribución de divulgación de información
financiera. Estas funciones pueden ser
llevadas a cabo bajo distintas clases de
www.ACAMS.org/espanol