REI Wealth Magazine Featuring Kaaren Hall with uDirect IRA Services | Page 93

Also, unlike bonds, private 
loans aren’t generally traded 
in the open market, 
meaning their interest rates 
and financial fragility will 
stay intact over the duration 
of that loan. These loans, 
too, aren’t commonly held 
on the books of a private 
lender. It’s common to see 
heavy paper trading of 
REWARDS
RISK
these debt instruments 
between private financial 
institutions the second they 
are funded. It’s a capability 
that lenders with lower 
capital costs can enjoy the 
heavily. Prior Blackstone,  lenders and even real estate 
KKR and Goldman Sachs  investors who don't check 
Why is this important? Well,  employees have created  the normal financial product 
in a very compact nutshell, it  young startups and are  (QM) lending boxes. Big 
means this: Your loan (or  amongst industry veterans  financial institutions rarely 
loans) aren’t bunched  that have amassed $9.5  touch these funding 
together with other financial  billion in private assets over  scenarios or our financial 
assets associated with a  the past few years. products, but are clearly 
luxury of profiting from.
said private lender. So, 
heaven forbid that private 
entity goes under, your loan 
is associated with company 
quotas, revenues, etc. when 
The Future of Fix &
Flip Collateralized
Lending is ripe for
the picking
interested in the upside.
There are about 1.3m 
REALTORS®. The profound 
industry question is: How do 
you find those individuals 
they do inevitably file and 
Private lending is booming  sourcing investment 
and likely on the cusp of a  opportunities in the real 
It just so happens the larger  major market shift. The  estate market? They self 
banks are also noticing a  unregulated nature of our  identify as investors, yet in 
favorable risk vs. reward  industry probably won't last,  most cases have little to no 
profile -- and investing  however it’s favorable to  capital. 
fold ­­ the assets still stand.
93