COMENTARIO AL CAPÍTULO 10
¿ Puede ver un modelo de estado de cuenta?( Si no puede comprenderlo, pida al asesor que se lo explique. Si no puede comprender su explicación, no es el asesor adecuado para usted).
¿ Cree que tiene usted personalmente éxito financiero? ¿ Por qué? ¿ De qué manera definiría el éxito financiero?
¿ Qué tipo de rentabilidad anual media cree que puede obtener con mis inversiones?( Cualquier cifra superior al 8 % o al 10 % no es realista).
¿ Me va a facilitar su currículum, su formulario ADV y por lo menos tres referencias?( Si el asesor o su empresa están obligados a presentar un formulario ADV y el asesor no le va a facilitar una copia de ese formulario, levántese y váyase, y agarre fuertemente la billetera mientras sale por la puerta).
¿ Se ha presentado alguna vez una reclamación formal contra usted? ¿ Por qué motivo lo despidió el último cliente que lo hizo?
Derrotar a su peor enemigo
Por último, debe tener en cuenta que los asesores financieros verdaderamente buenos no salen de los árboles. Frecuentemente, los mejores suelen tener todos los clientes que son capaces de atender, y únicamente estarán dispuestos a aceptarlo como cliente si les parece que encaja usted bien. Por lo tanto, ellos también le plantearán algunas preguntas difíciles, como por ejemplo:
¿ Por qué tiene la impresión de que necesita un asesor financiero? ¿ Cuáles son sus objetivos a largo plazo?
¿ Cuál ha sido su mayor frustración en su relación con otros asesores( usted incluido)?
¿ Tiene un presupuesto? ¿ Vive de acuerdo a lo que gana? ¿ Qué porcentaje de sus activos se gasta cada año?
Dentro de un año, cuando analicemos lo que ha ocurrido, ¿ qué tendré que haber conseguido para que esté usted satisfecho con su progreso?
¿ De qué manera gestiona los conflictos o las discrepancias?
¿ Cómo reaccionó emocionalmente al período bajista de mercado que comenzó en el año 2000?
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