COMENTARIO AL CAPÍTULO 10
documento con dos partes denominado Formulario ADV. Debería poder examinarlo y descargarlo en las siguientes direcciones web: www. advisorinfo. sec. gov, www. iard. com, o en el sitio web de la autoridad supervisora de valores de su estado. Preste especial atención a las páginas de información sobre declaraciones, en las que. el asesor tiene que declarar cualquier acción disciplinaria emprendida por las autoridades.( Se sabe que algunos asesores poco escrupulosos retiran estas páginas antes de entregar el formulario a sus clientes potenciales, por loque debería usted encargarse de obtener por su. cuenta un ejemplar completo). Es una buena idea comprobar el historial del planificador financiero en una segunda fuente como www. cfp-board. org, ya que algunos planificadores que han sido objeto de medidas disciplinarias fuera de su estado de origen pueden tratar de escaparse por los vericuetos de las normas. Tiene más indicaciones sobre la forma de realizar esta investigación exhaustiva en el recuadro de la página 310.
Llegar a conocerlo bien
Un importante boletín de planificación financiera consultó a docenas de asesores recientemente para recopilar sus ideas sobre la forma en que los clientes deberían abordar las entrevistas para conocerlos. 4 A la hora de seleccionar a un asesor, sus objetivos deberían ser:
� Determinar si está interesado en ayudar a los clientes, o si simplemente se limita a aplicar una rutina.
� Concretar si comprende los principios fundamentales de la inversión, tal y como están señalados en este libro.
� Evaluar si tiene la suficiente formación, preparación y experiencia para ayudarle.
A continuación recogemos algunas de las preguntas que los clientes potenciales deberían plantear, si siguiesen las recomendaciones de los importantes planificadores financieros que participaron en la encuesta:
¿ Por qué se dedica a esta actividad? ¿ Cuál es el enunciado de misión de su empresa? Además de su despertador, ¿ qué hace que se levante por la mañana?
¿ Cuál es su filosofía de inversión? ¿ Utiliza acciones o fondos de inversión? ¿ Recurre al análisis técnico? ¿ Hace sus operaciones en función
4 Robert Veres, redactor y editor del boletín Inside Information, compartió generosamente estas
respuestas para este libro. Se pueden encontrar otros listados de preguntas en www. cfp-board. org y www. napfa. org.
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