PT
15
COAF - Inforfactoring 102
ara que factoring não venha a ter problemas com crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, além das medidas indicadas pela Resolução 21/2012, existem outras precauções que podem ser tomadas. Confira:
Cadastramento junto ao COAF
A factoring deve estar registrada junto ao COAF, mantendo seus dados de acesso sob total sigilo, em mãos de pessoa responsável pela direção do negócio.
Criação de um manual de combate a crimes de lavagem de dinheiro
A conscientização interna é fundamental para o combate de crimes de lavagem de dinheiro, portanto, crie um manual de melhores práticas para que sua factoring tenha maior poder de convencimento e controle nas atividades desempenhas pela sua equipe.
Comunicação clara e assertiva
Todos os procedimentos de combate a crimes de lavagem de dinheiro devem ser amplamente divulgados e debatidos internamente, visando capacitar os funcionários para que estes saibam identificar operações fraudulentas e como agir em cada caso.
Melhoria contínua
Todas as políticas e procedimentos adotados devem ser revistos e melhorados periodicamente, considerando-se as inovações mercadológicas que podem contribuir para o combate a crimes de lavagem de dinheiro, como criptografia de dados, Business Intelligence, entre outras.
Gestão da informação
A gestão da informação deve ser um dos objetivos maiores das factorings, primando pela eficiência na coleta, processamento, análise e armazenagem de dados referentes a cada transação realizada.
Orientações para evitar crimes de lavagem de dinheiro
O combate a crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo ainda é bastante incipiente no país, mas o governo federal tem avançado bastante neste âmbito. Cabe às empresas que habitualmente são alvos deste tipo de ação acompanhar a evolução das discussões tanto nacional quanto internacionalmente e aplicar conceitos e práticas que venham a melhorar o controle sobre práticas ilícitas.
Conforme cresce a procura por serviços de fomento mercantil para a promoção do crescimento de pequenos e médios empreendimentos, cresce também o interesse de entidades pouco sérias por aproveitar as brechas do mercado e aplicar golpes que acabam não só trazendo prejuízos para as factorings, mas minando sua credibilidade.
Não seja conivente com crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Adote processos seguros de análise e, havendo qualquer suspeita, comunique imediatamente ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)!