12
EFIDENZ CAPITAL MANAGEMENT KENT HET VERHAAL ÁCHTER HET VERMOGEN
GELDZAKEN ZIJ N
MENSENZAKEN
Geldzaken zijn mensenzaken… In dat ene zinnetje op de website van Efidenz Capital Management
ligt de filosofie besloten waarmee Erwin Blokland, Frank Alexander en Ron van Zwienen in 2014
hun onderneming startten. Gezien het groeiende aantal klanten en het plezier dat de drie hebben
in hun werk, was dat een juiste beslissing.
‘Mensen, daar begint het dus mee’, zegt Frank. ‘Of hier nu een jonge
ondernemer aan tafel zit of een ouder echtpaar met vermogen. Zíj zijn
het uitgangspunt; wat zíj willen, wat hún doelstellingen zijn…’
Ron: ‘We kennen zonder uitzondering het persoonlijke verhaal áchter het
vermogen, hoe dat verdiend is.’ Frank: ‘We delen klanten daarom ook niet
in hokjes in. We hebben wel beleggingsprofi elen, maar dat is puur om
kansen en risico’s van beleggen in beeld te brengen.’
Gewend aan risico’s
Succesvolle ondernemers zijn in hun bedrijf gewend om op een verant-
woorde manier risico te nemen en kunnen de onzekerheid aan die
daaraan vastzit. ‘Er is wel een nuance’, vindt Ron. ‘Als ondernemer kun je
zelf richti ng geven aan je eigen bedrijf, het resultaat beïnvloeden. Op het
moment dat je gaat beleggen, laat je anderen dat voor je doen. Dat is
best een beslissing. Aan de ene kant heb je minder zorgen, aan de andere
kant heb je niet de controle die je gewend was.’
Frank: ‘Wat ze willen, is dat wij op een acti eve, ondernemende manier
met hun vermogen aan de slag zijn om er een goed rendement uit te
halen.’ Erwin: ‘En dat geldt voor alle klanten, ook de niet-ondernemers.
Daarom willen we niet alleen een goede service en performance bieden,
maar ook een vertrouwensband opbouwen met klanten.’
Gesprekken over de zaken van het leven
‘Ja, dat vertrouwen is zeker belangrijk. We praten met onze relati es over
veel meer dan beleggen alleen’, zegt Ron. ‘Over de kinderen, bedrijfs-
opvolging, moeilijke beslissingen, zakelijke tegenvallers. Het zijn
gesprekken over zaken van het leven, die je met elkaar deelt, waarvoor je
een klankbord kunt zijn, waarover je meedenkt. En soms heb je een ti p of
ongevraagd advies, over fi scale ontwikkelingen of je koppelt mensen uit
je netwerk aan elkaar. Dat hoort bij ons werk, vinden we.’ Frank: ‘We zijn
zelf tenslott e ook ondernemers, we weten hoe het voelt.’
Goede en slechte jaren
Erwin: ‘Risico en rendement gaan hand in hand.’ Ron: ‘In goede beurs-
ti jden gaat het om rendement, in slechte ti jden om risicobewaking.’
Erwin: ‘Mensen die al langer beleggen, weten dat je goede en slechte
jaren hebt.’ Frank: ‘Onze focus is op de lange termijn. We beslissen op
basis van het rendementsperspecti ef. Dat moet naar de goede kant
uitslaan. Zo kijken we naar nieuwe investeringen, maar uiteraard ook naar
eerdere – daarvan kan het perspecti ef immers ook conti nu veranderen.’
‘Weten wát je in portefeuille hebt en waaróm je het hebt’, aldus Erwin.
‘We beleggen vooral direct in aandelen en obligati es van bedrijven.
Daar zitt en we bovenop. Je kunt dan niet volstaan met oppervlakkige
kennis en je moet constant alert zijn...’ Ron: ‘Dat maakt het herkenbaar
voor klanten; het zijn veelal bedrijven waarvan ze de namen kennen.’
Persoonlijke inkleuring
‘Aanvullend op de profi elen is er ruimte voor persoonlijke inkleuring, als
klanten daar specifi eke wensen voor hebben. Maar eerlijk gezegd komt
dat niet zo vaak voor. Men vertrouwt op onze bouwstenen en de
redenati e waarom we die kiezen’, zegt Ron.
Erwin vult aan: ‘Bij een adviesrelati e zie je het nog wel eens; dat iemand
aandelen wil in een bepaald bedrijf, omdat hij of zij daar hoge verwach-
ti ngen van heeft , of iemand die een obligati e al lang in bezit heeft en die
toch mee wil nemen als een portefeuille hier opnieuw wordt ingericht.
Prima, het is en blijft immers de portefeuille van de klant.’