banca ture dedicate a malattie ed eventi imprevisti , come infortuni e inabilità oltre ai rischi legati alla responsabilità civile per la vita privata . Spesso il risparmio non è lo strumento più corretto per far fronte a tutti i rischi : se scegliamo di mettere da parte dei soldi per far fronte a un evento imprevisto stiamo usando uno strumento inadeguato . Meglio liberare risorse , e investire in una copertura assicurativa . Risparmio e assicurazioni non sono alternativi , ma allocazioni diverse rispetto ai progetti di vita . Il valore della consulenza consente di rispondere ai bisogni dei clienti con strumenti adeguati valutati singolarmente .
Partendo da queste premesse , la Cassa Rurale AltoGarda- Rovereto ha avviato un progetto interno denominato Family Welfare orientato a formare i propri consulenti assicurativi nell ’ adottare un nuovo stile consulenziale capace di porre in risalto gli obiettivi di vita delle persone e la loro messa in sicurezza da eventi imprevedibili . L ’ obiettivo è superare i limiti della consulenza esclusivamente finanziaria che non permette di cogliere gli elementi di bisogno . Adottando invece un approccio “ life cycle ” ci si accorge che la protezione diventa un elemento estremamente integrante della consulenza .
Attraverso delle consulenze mirate ed avvalendoci di un software interno siamo in grado di :
MAPPARE IL RISCHIO : raccolta delle informazioni utili per comprendere le aree di rischio individuali e della famiglia ;
STIMARE IL GAP DI PROTEZIONE : in funzione dei rischi individuati e dei flussi stimati ( previdenziali e contributivi ) stimiamo l ’ entità del capitale necessario per mettere in sicurezza l ’ individuo ;
INDIVIDUARE I RISCHI TRASFERIBILI : comprendere quali rischi vanno trasferiti ad una Compagnia assicurativa tramite la stipula di una polizza ;
CREARE UN PROGRAMMA ASSICURATIVO : in fuzione delle priorità emerse dall ’ analisi e tenendo conto del budget disponibile , viene predisposto assieme al cliente un “ programma assicurativo ” che può essere attuato nel tempo .
Questa iniziativa persegue quindi i seguenti obiettivi trasversali :
Imparare ad offrire ai clienti soluzioni assicurative che seguano l ’ evoluzione del “ ciclo di vita ” della famiglia ;
Essere in grado di seguire il cliente nel tempo in funzione della sua dimensione familiare / lavorativa ;
Saper aiutare la famiglia a comprendere i rischi , riuscire a quantificarli per valutarne l ’ impatto economico sulla stabilità economico-finanziaria (“ CU- STOMER LIFE PLANNING ASSICURATIVO ”);
Supportare il cliente con una consulenza in grado di offrire prodotti / servizi per garantire alla famiglia lo stesso tenore di vita , qualunque cosa accada .
Prenota il tuo CHECK UP ASSICURATIVO gratuito presso la tua Filiale di fiducia . I nostri consulenti saranno lieti di presentarti i vantaggi dell ’ analisi assicurativa in ottica family welfare .
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