PRAXIS
COMPLIANCE-SCREENING MIT KI
Das Compliance-Screening von Geschäftspartnern ist aktuell wichtiger denn je . Nicht nur aufgrund der Russland-Sanktionen . Das D & B Restricted Party Screening Intelligence erleichtert die aufwändigen Sanktionslistenprüfungen .
Dass das Russlandgeschäft im Moment mit Vorsicht betrieben werden sollte , ist hinlänglich bekannt : Immerhin stehen derzeit rund 100 russische Organisationen und mehr als 1200 Einzelpersonen auf den Sanktionslisten der EU – Tendenz steigend .
Sanktionsrisiken Umso wichtiger ist es , dass Unternehmen kontinuierlich prüfen , ob ihre Geschäftspartner aufgrund von Eigentumsstrukturen direkt oder indirekt von Sanktionen betroffen sind . Schließlich müssen nicht nur russische Geschäftsbeziehungen auf den Prüfstand : Sanktionierte Personen können durchaus auch in europäischen , amerikanischen oder anderen westlichen Unternehmen ihre Hände im Spiel haben .
Und das macht das Ganze so kompliziert . Denn sowohl das amerikanische Office of Foreign Assets Control ( OFAC ) als auch die EU schreiben vor , dass bei Sanktionslistenprüfungen alle Personen und Gesellschaften mit einer mindestens 50-prozentigen Unternehmensbeteiligung durchleuchtet werden müssen .
Manuell lässt sich das aufgrund des damit verbundenen immensen Zeitaufwandes kaum umsetzen – zumal es längst nicht nur um Embargos gegen Russland geht . Auch Geldwäsche- , Korruptions- und Terrorverdacht , ESG- Vorgaben und das im kommenden Jahr in Kraft tretende Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz ( LkSG ) gilt es bei einer Due Dilligence Prüfung zu beachten .
Automatisierter Abgleich D & B Restricted Party Screening Intelligence von Dun & Bradstreet hilft dabei . Die Lösung basiert auf der Screening- Plattform World Watch Plus , die Dun & Bradstreet erworben hat sowie der D & B Unternehmensdatenbank , die mehr als 455 Millionen Unternehmen
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aus über 220 Ländern enthält . Über die neunstellige D-U-N-S-Nummer lassen sich Firmen nicht nur eindeutig identifizieren , sondern komplexe Unternehmensverflechtungen gezielt entschlüsseln , Minderheitsbeteiligungen , direkte und indirekte Beteiligungen sowie wirtschaftlich Berechtigte ermitteln .
„ Das ist ein wichtiger Aspekt , um auch versteckte Risiken gezielt aufzudecken und im Blick zu haben “, sagt Tobias Bruhn , Director Risk & Compliance Consulting DACH bei Dun & Bradstreet . Wahlweise lassen sich derartige Verflechtungen und Beteiligungen mithilfe der Dun & Bradstreet Data Blocks oder über den Company Screening Itelligence-Service identifizieren . Dieser kann via API ebenfalls nahtlos mit den bestehenden Geschäftsprozessen integriert werden . „ Der Vorteil : Durch das automatisierte Geschäftspartnerscreening behalten Verantwortliche ihre Kontakte zuverlässig im Blick , sind immer auf dem aktuellen Stand und gewinnen Freiräume für andere Aufgaben “, sagt Bruhn . Sobald sich beispielsweise Eigentumsverhältnisse eines Unternehmens verändern , identifiziert der Company Screening Intelligence-Service die neuen Besitzer und meldet
damit verbundene potenzielle Risiken automatisch .
Künstliche Intelligenz Ein weiterer zentraler Bestandteil der Lösung ist der Artificial Intelligence Virtual Adjudication Agent ( AIVA ). Dun & Bradstreet setzt hier gezielt künstliche Intelligenz ( KI ) ein , um relevante Informationen aus einer Vielzahl unterschiedlicher Quellen – wie etwa Sanktionslisten , PEP-Listen oder Adverse Media – zu verarbeiten und Ergebnisse anschließend übersichtlich und leicht verständlich darzustellen . „ Da die KI-Engine unbrauchbare Daten und falsch-positive Ergebnisse eigenständig herausfiltert , wird der Screening-Prozess deutlich beschleunigt “, so Bruhn .
Seit Mai 2022 kann D & B Restricted Party Screening Intelligence über eine API-Schnittstelle auch nahtlos in bestehende Prozesse integriert und so konfiguriert werden , dass es den risikobasierten Screening-Richtlinien des jeweiligen Unternehmens entspricht . So werden Geschäftskontakte vor jeder Transaktion automatisch gegen tagesaktuelle Listen gescreent . Neue Informationen lassen sich mithilfe der Monitoringfunktion zuverlässig identifizieren , erforderliche Maßnahmen bei Bedarf zeitnah einsteuern .