[ CUMPLIMIENTO ]
Un canal de denuncias
Un canal de denuncias constituye una
alternativa para prevenir el lavado de
dinero, no requiriendo un diseño complejo
para implementarlo; no se requiere
que se identifique al delator (puede ser
anónimo) y no se necesita proporcionar
evidencias (documentos, grabaciones
de voz, testimonios de terceros).
Esto renuncia la necesidad de explicar
obligatoriamente ¿qué ocurrió, cómo,
cuándo, con quién y dónde? Pero si
desea aportar mayores datos de manera
voluntaria como por ejemplo: ¿Cómo
afecta su trabajo en lo personal? Los nombres de los responsables de la supervisión que
actúan en complicidad, la documentación que permite corroborar lo narrado, entre otros,
será bienvenido porque permitirá ejecutar la investigación de manera más rápida y completa.
Un elemento importante en una investigación es la oportunidad y la aplicación de sanciones
correspondientes. Esto asegura al delator que la denuncia tuvo utilidad.
Sin embargo, una vez confirmado el incumplimiento relacionado con el antilavado de dinero,
¿cómo se puede enterar el resto de los trabajadores? Por ejemplo, en qué zonas geográficas
están ocurriendo estos hechos, o la magnitud de los fondos que habitualmente se movilizan
bajo estas modalidades de encubrimiento. También, ¿es confidencial, se pretende capacitar
en ALD al resto de trabajadores, sin mostrar casos reales?
Incluso, esto podría ser utilizado como medida disuasiva para que el resto de los trabajadores
no actúen de igual forma. Por aspectos regulatorios, las organizaciones separan al equipo
que gestiona ALD, incluida la comunicación de operaciones inusuales del que gestiona
[ JULIO–AGOSTO 2020 ] 19