ACAMS Today Español 2-1 julio-agosto20 | Página 17

[ CUMPLIMIENTO ]
Índice «doing business» del
Banco Mundial
El proyecto haciendo negocio, o conocido
en inglés como «doing business»,
proporciona medidas objetivas de las
regulaciones comerciales y su aplicación
en 190 economías. Las economías se
clasifican según su facilidad para hacer
negocios, de el uno a el 190. Las clasificaciones
se determinan en base a los
puntajes agregados en 10 temas, anteriormente
llamados distancia a la frontera.
Cada uno consta con varios indicadores,
dando el mismo peso a cada tema.
Base a los datos de política financiera del
International Institute for Democracy and
Electoral Asistance (IDEA) Internacional.
IDEA Internacional es una organización
intergubernamental con oficinas
regionales en América Latina (Costa
Rica), Asia/Oceanía (Australia) y África
(Etiopía). La sede central de la organización
se encuentra en Estocolmo (Suecia).
IDEA Internacional trabaja para apoyar y
fortalecer las instituciones y los procesos
democráticos en todo el mundo y desarrollar
democracias sostenibles, eficaces
y legítimas.
Índice de presupuesto abierto
International Budget Partnership (IBP)
colabora con la sociedad civil de todo
el mundo para utilizar el análisis presupuestario
y la promoción como una
herramienta para mejorar la gobernanza
efectiva y reducir la pobreza. El índice de
presupuesto abierto (OBI, por sus siglas
en inglés) es una medida comparativa
independiente del mundo de transparencia
presupuestaria del gobierno
central, el cual se emite de forma anual.
El índice asigna a los países cubiertos
por la encuesta de presupuesto abierto
una puntuación de transparencia en
una escala de 100 puntos utilizando un
subconjunto de preguntas que evalúan
la cantidad y oportunidad de la información
presupuestaria que los gobiernos
ponen a disposición del público en ocho
documentos presupuestarios claves de
acuerdo con los estándares internacionales
de buenas prácticas.
Países miembros del GAFI o asociados a un cuerpo regional similar a este, como por ejemplo:
Asian/Pacific Group on Money Laundering (APG); The Caribbean Financial Action Task Force
(CFATF); Eurasian Group (EAG); Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group
(ESAAMLG) Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD); Group Against Money
Laundering in West Africa (GIABA); Middle East and North Africa Financial Action Task Force
(MENAFAFT) y MONEYVAL, el comité de expertos sobre la evaluación de las medidas contra el
lavado de dinero y la financiación del terrorismo en Europa.
Conclusión
Es importante desarrollar una metodología de calificación de riesgo por jurisdicciones como
objetivo de negocios del banco, identificando las mismas como bajo, medio o alto riesgo;
llegando incluso a tomarse consideraciones como la necesidad de ejecución de debida
diligencia mejorada o medidas adicionales en aquellas que representen un alto riesgo de ubicación
geográfica. Incluso pudiera decidirse no tener relaciones de negocios con personas
o entidades ubicadas en aquellas jurisdicciones en base a el análisis anterior. Si excediese
el nivel de apetito de riesgo del banco, resultaría en la posible cancelación de las cuentas y
relaciones mantenidas con alguno de sus clientes, conforme a los resultados de cambios significativos
en el riesgo de ubicación geográfica de una determinada jurisdicción, región o país.
Del mismo modo, pueden incorporarse otros indicadores reconocidos a nivel local, regional
o global y excluirse otros aquí indicados. Lo importante es siempre considerar métricas que
puedan ser de utilidad para las ubicaciones geográficas, ya sean países, territorios o zonas
especiales donde se encuentran y realizan los principales negocios de los clientes de la institución
financiera, o que constituyen a mercados del banco a ser desarrollados.
Marcos Tinedo, jefe de alto riesgo y cumplimiento, Optal Limited Group (UK) – Mexico Branch,
Ciudad de México, Distrito Federal, México, [e-mail]
1
World Factbook de la Central Intelligence Agency (CIA) es una publicación anual que proporciona un
resumen de datos demográficos, geográficos, de comunicaciones, gubernamentales, económicos y
militares de 267 entidades, incluyendo a cuatro países reconocidos por EE.UU., los territorios dependientes y
otras partes en el mundo.
2
La sección 311 de la Ley Patriota establece que una vez que el Departmento del Tesoro de EE.UU. establece
que una institución financiera es de preocupación primaria de lavado de dinero, el Secretario tiene la
autoridad de requerir a las instituciones financieras del país y agencias gubernamentales del sistema
financiero que tomen medidas especiales contra este tipo de entidades. Estas medidas pueden ir desde
requerir la aplicación de medidas de debida diligencia mejorada y de atención especial relacionadas con
transacciones preocupantes específicas que sean realizadas por estas entidades en el sistema financiero
estado unidense, hasta la prohibición de abrir o mantener cuentas de corresponsalía o de cuentas
concentradoras de pago garantizado.
3
Interpol es una organización de policía internacional, con 194 países miembros, haciéndola una de las
organizaciones internacionales más grandes del mundo, tan solo por detrás de la ONU. Interpol apoya
a todas las organizaciones, autoridades y servicios cuyo objetivo es prevenir o combatir la delincuencia
internacional.
4
Este reporte es en base a lo establecido en el título 22 del código federal, sección 2656f, el cual requiere
a esta entidad gubernamental enviar al Congreso un reporte integral y completo sobre terrorismo de
aquellos países y grupos identificados a patrocinar el terrorismo o facilitadores de las actividades de grupos
terroristas.
5
Esta organización ordena a los países basados en sus niveles percibidos de corrupción gubernamental,
según la determinación de la evaluación de expertos en el área y los resultados de encuestas de opinión.
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