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NEUER MAßSTAB IN DER ONLINE-VERMÖGENSVERWALTUNG
Klaus Pfaller , Leiter Online- Vermögensverwaltung , Solidvest , bei DJE
Wie positioniert sich Ihre vor rund einem Jahr eingeführte digitale Vermögensverwaltung , Solidvest , gegenüber den vielen digitalen Anbietern , die aktuell auf den Markt drängen ? Um sicherzugehen , dass unser Angebot den Ansprüchen und Wünschen der Kunden gerecht wird , haben wir im Vorfeld der Implementierung von Solidvest die Kundenbedürfnisse genau erfasst und analysiert . Das Ergebnis zeigt deutlich , worum es den Kunden bei der Geldanlage geht : Transparenz und Erlebbarkeit der Geldanlage stehen neben einer stabilen und sicheren Softwareanwendung an erster Stelle . Darüber hinaus ist deutlich geworden , dass ebenso die individuellen Gestaltungsmöglichkeiten und das Setzen eigener Investitionsschwerpunkte auf der Wunschliste mit ganz oben stehen . Auf Basis dieser Erkenntnisse habe wir uns an die Umsetzung einer entsprechenden digitalen Lösung gemacht und im Mai 2017 Solidvest auf den Markt gebracht .
Welche Rolle spielen technische Trends wie die zunehmende Digitalisierung im Dienstleitungssektor für das Angebot von DJE ? Wir verstehen die ständige Weiterentwicklung und kontinuierliche Anpassung unserer Produkte und Dienstleistungen an die Bedürfnisse der Kunden und die technischen Möglichkeiten wie die Digitalisierung als wesentlichen Treiber unseres eigenen Innovationsanspruches . Gerade als Vermögensverwalter ist es daher wichtig , das Geschäft stets an den Bedürfnissen einer zunehmend digital agierenden Kundschaft zu orientieren . Konkret heißt das für uns , dass wir unser Leistungsangebot in der Vermögensverwaltung Kunden auch digital zur Verfügung stellen . Denn viele Kunden wollen zwar eine individuelle und persönliche Betreuung , aber mit wenig Zeitaufwand und so bequem wie möglich . Dieser Trend spiegelt sich in vielen Lebensbereichen wider , so zum Beispiel im Konsumbereich . Die Tendenz zum Online-Shopping steigt schon seit Jahren . Das geht bequem von der Couch , einfach und schnell . Da wundert es nicht , dass auch zunehmend Lebensmittel via Internet gekauft werden , zum Beispiel über Amazon .
Online-Shopping ist aber nicht vergleichbar mit der Geldanlage , oder ? Doch natürlich . Vermögensverwalter , die ihre Dienste digital anbieten , oft als Robo Advisor bezeichnet , schießen seit einiger Zeit wie Pilze aus dem Boden . Das wäre nicht der Fall , wenn nicht eine entsprechende Nachfrage bestünde . Die Möglichkeit des Online-Abschlusses auch bei Anlagethemen gewinnt immer mehr an Bedeutung . Mit Einführung von Solidvest hat DJE die Vermögensverwaltung in die digitale Welt übertragen . Dadurch erschließt das Unternehmen neue Kundengruppen und erreicht die digital aufgeschlossenen Bestandskunden zusätzlich .
Wie bringt man ein Produkt wie Solidvest an den Mann / die Frau ? Natürlich ist unsere Marketing- und Vertriebsstrategie auf die entsprechenden digitalen Kanäle ausgerichtet . Solidvest ist online und über die sozialen
Medien erreichbar und hat eine eigene Homepage , auf die Interessenten und Kunden über der DJE-Website aufmerksam gemacht werden . Wenn Sie sich entschieden haben , Kunde von Solidvest zu werden , brauchen Sie Ihr Sofa nicht zu verlassen , um sich anzumelden . Der Anmeldeprozess läuft komplett online , genauso wie die Legitimierung bei der Post . Ein Solidvest-Kunde kann sein Portfolio mit der Gewichtung der Einzeltitel sowie der Sektoren und Branchen jederzeit online einsehen . Und für unterwegs gibt es zudem die App mit dem gewohnten Zugang zum Depot , Postfach und zu allen Dokumenten . Auch Einzahlungen können über die App vorgenommen werden .
Was kann die digitale Vermögensverwaltung von DJE – vielleicht auch besser als die der anderen ? Solidvest bietet Kunden erstmalig in Deutschland eine online verfügbare Variante der Vermögensverwaltung , bei der die Umsetzung der Investmentstrategien im Gegensatz zu anderen Robo Advisors nicht in ETFs , sondern direkt in Einzelaktien und -anleihen erfolgt . Dabei ist eine individuelle Schwerpunktsetzung möglich . Das Mindestanlagevolumen liegt mit 25.000 Euro deutlich unter dem der klassischen Vermögensverwaltung mit 500.000 Euro . Somit steht es einer größeren Kundengruppe zur Verfügung . Durch die Investition in Einzeltitel gemäß der individuellen Risikoklasse bieten wir größtmögliche Transparenz darüber , an welchen Unternehmen der Kunde beteiligt ist . Gleichzeitig ermöglicht die aktive Steuerung etwa bei möglicherweise negativen Markttrends ein rechtzeitiges Handeln .
Denn in Zeiten , in denen der weltweite Aktienmarkt schlecht läuft , können sich Anleger , die beispielsweise in ETFs investiert haben , diesem Trend nicht entziehen . In diesen Phasen erwirtschaften sie Verluste .
Und was kann Solidvest anders als ETFs gegen Verluste in fallenden Märkten tun ? Es gibt auch dann durchaus Unternehmen – wenn auch nicht wie Sand am Meer – die von allgemein fallenden Aktienmärkten nur marginal betroffen sind oder sich selbst in schlechten Marktphasen positiv entwickeln können . Genau diese gilt es als Vermögensverwalter herauszufiltern – auch bei einer digitalen Vermögensverwaltung . Dafür arbeiten das 15-köpfige hauseigene Research-Team und das
Strategieteam von DJE Hand in Hand . Genauso wie die klassische Vermögensverwaltung basiert das Management der Solidvest- Depots nicht auf einem Algorithmus , sondern auf der Erfahrung und der Kompetenz der Portfolio- Manager sowie auf mehr als 40 Jahren erfolgreicher Unternehmenstätigkeit . Denn am Ende ist die Performance des Produkts entscheidend – das gilt in der digitalen genauso wie in der analogen Welt .
Mehr Infos unter : www . solidvest . de