Сентябрь 2005 | Page 22

ВНИМАНИЕ : ТЕРРОРИЗМ !

Важность борьбы с финансированием террористов была осознана менее десяти лет назад . Дэвид Ауфхаузер , в прошлом высокопоставленный сотрудник Министерства Финансов США ( эта структура отвечает за борьбу с финансированием террористов ), отмечает : « Мы знаем , что человека с « поясом шахида » невозможно остановить , угрожая ему тюремным заключением . Однако эта тактика срабатывает в отношении финансистов террора ».

Хассан Саламе , захваченный израильскими спецслужбами боевик-самоубийца из организации « Хамас », на допросе заявил , что стоимость подготовки одного теракта с участием самоубийцы обходится в $ 1.5 тыс . На подготовку террористических актов 11 сентября , в результате которых погибло около 3 тыс . человек , « Аль Каеда » затратила $ 400-500 тыс . Прямой ущерб от этих терактов оценивается в $ 135 млрд . На организацию взрыва ночного клуба на курортном острове Бали в октябре 2002 года , в результате которого погибло 202 человека , было потрачено лишь $ 35 тыс . Ущерб туристической индустрии Индонезии оценивается в десятки миллионов долларов . Впрочем , с каждым новым терактом реакция экономик мира становится всё более спокойной и косвенные убытки от терактов ( например , снижение уровня инвестиций , туризма , пассажиров и пр .) всё менее значительны .

По данным исследовательского Center for Contemporary Conflict , спецслужбы концентрируются на двух аспектах : тратах террористов и получением ими денег . Зафиксированные траты – например , покупка определённых химикатов , электронных устройств – способны вывести правоохранительные органы на террористическую ячейку , находящуюся в процессе подготовки теракта . Определение источников финансирования террористов также позволяет выявить сторонников террористов . Однако , по данным исследовательской организации Council on Foreign Relations , издавшей книгу « Финансирование Терроризма , суть проблемы заключается в том , что до 70 % всех средств террористы получают из легальных источников ( хотя для получения средств они активно используют контрабанду , рэкет , торговлю наркотиками , оружием и пр .). Однако большую часть средств террористы , прежде всего , исламские , получают от бизнесов ,

Взрывающиеся деньги благотворительных фондов и частных спонсоров , которые зачастую не знают , на какие цели расходуются предоставленные ими средства .

По данным Всемирного Банка , незаконные финансовые операции составляют от 2 до 5 % от мирового валового продукта , то есть $ 600 млрд . – $ 1.5 трлн . в год . Оборот международной наркоторговли составляет $ 300-500 млрд ., торговля людьми и оружием – $ 150-470 млрд . Доход от совершения компьютерных преступлений достигают $ 100 млрд . в год . Какую долю этих финансовых потоков контролируют террористические и близкие к ним структуры , сегодня не знает никто . Террористические группы , как и организованные преступные сообщества , используют для пересылки денег налаженные системы личных связей .

Террористы и их спонсоры часто пользуются неформальными системами денежных переводов , например , они используют курьеров или системы трансфертов , наподобие системы арабской « хавала » ( слово означает « переводить » или « телеграфировать » на арабском банковском жаргоне ). Эта система известна также и под другими названиями : « фей-чиен » ( Китай ), « падала » ( Филиппины ), « хунди » ( Индия ), « фей-кван » ( Таиланд ) и пр . В настоящее время её основными пользователями являются члены иммигрантских сообществ , проживающих в Европе , Северной Америке , районе Персидского залива , которые отправляют денежные переводы своим родственникам в Индию , Пакистан , Восточную Азию , Африку , Восточную Европу и пр .

Хотя хавала используется для законных переводов средств , её анонимность и минимальный объём документации также делают её уязвимой по отношению к злоупотреблениям со стороны криминалитета и террористов . Привлекательность хавалы объясняется экономическими и культурными факторами . Эта система менее дорогостоящая , более оперативная , более надёжная , более удобная и отличается меньшим числом бюрократических препон , по сравнению с официальным финансовым сектором . Сборы , взимаемые за перевод средств , меньше , чем оплата , взимаемая банками и другими официальными финансовыми компаниями , в основном благодаря минимальным накладным расходам . Хавала действует более оперативно , по сравнению с официальными системами перевода финансовых средств , частично вследствие отсутствия бюрократических препон и простоты механизма её функционирования ; поручения исполнителям передаются по телефону , факсу или электронной почте , а денежные средства часто доставляются непосредственно на квартиру адресата . Пакистанские банкиры в 2002 году пришли к выводу , что по каналам хавалы в страну ежегодно поступает $ 2-3 млрд ., а легальные транзакции оцениваются в сумму $ 1 млрд .

По оценкам Конфискационного фонда Министерства Финансов США , 70-80 % нелегальных денег циркулирует в виде наличных банкнот . Однако перевозка значительных сумм в виде наличных затруднена : розничные покупатели наркотиков и анонимные жертвователи на нужды терроризма обычно используют мелкие банкноты . Поэтому правоохранительные органы пытаются перехватить подпольные финансовые потоки в момент их легализации . Кроме того , преступники и террористы вынуждены легализовывать « чёрные деньги », чтобы покупать недвижимость , бизнесы или приобретать активы , необходимые для проведения терактов ( к примеру , угонщики самолётов обязаны были оплачивать своё обучение в авиашколах легальным образом ).

До середины 1990-х годов спецслужбы и эксперты считали , что террористические организации получают основные средства от государствен-

22 www . RUSSIANTOWN . com № 9 ( 26 ) сентябрь 2005 г .