ficjentem środków wypłaconych z poli-
sy.
Sporządzając dokument powierniczy
mamy pewność, że wypłata środków
z naszego ubezpieczenia na życie nastą-
pi niemalże od ręki. Formalności i wy-
płata środków nie powinny zająć dłużej
niż jeden miesiąc kalendarzowy. Środki
z polisy wypłacone zostaną bezpośred-
nio naszym powiernikom (trustees), ci
z kolei rozdysponują je pomiędzy bene-
ficjentów.
Dzięki umieszczeniu polisy w zarządzie
powierniczym wypłata środków z polisy
na życie nie jest traktowana jako część
majątku po zmarłym, przez co nie podle-
ga podatkowi spadkowemu w wysokości
40%. Powiernicy (trustees), którzy zo-
stali mianowani przez nas, mają obowią-
zek dopilnowania, żeby wypłata z polisy
na życie trafiła do wskazanych przez
nas beneficjentów.
Podsumowując:
sporządzając
trust
mamy pewność, że środki z naszej polisy
na życie zostaną wypłacone tylko i wy-
łącznie osobom przez nas wskazanym.
Cały proces przebiegnie szybko, a wy-
płacone środki nie będą podlegały 40%
opodatkowaniu spadkowemu.
JAK SPORZĄDZIĆ TRUST?
Większość szanowanych to-
warzystw
ubezpieczenio-
wych posiada własny for-
mularz trust, który można
wypełnić aplikując o polisę
na życie, możemy rów-
nież zrobić to w przypad-
ku, kiedy już jesteśmy
posiadaczami takowego
ubezpieczenia.
Każdy
profesjonalny doradca fi-
nansowy, który dba o dobro
swojego klienta, powinien
zaprezentować nam
główne korzyści
z posiadania
dokumentu
powiernicze-
go.
Żeby spo-
rządzić
trust, mu-
simy mia-
nować
| nr 7 / 2019 | 18
Sporządzając trust mamy
pewność, że środki
z naszej polisy na życie
zostaną wypłacone
tylko i wyłącznie
osobom przez nas
wskazanym. Cały proces
przebiegnie szybko,
a wypłacone środki
nie będą podlegały
40% opodatkowaniu
spadkowemu.
co najmniej dwóch zaufanych nam
powierników. To właśnie oni będą kon-
taktować się z firmą ubezpieczeniową
w przypadku śmierci ubezpieczonego.
Zadaniem powierników jest również
kontrola nad majątkiem pozostawio-
nym nieletnim, do momentu, aż ci będą
w stanie sami zarządzać swoimi akty-
wami. W tym przypadku, kreując trust
i wyznaczając powierników, oszczędza-
my sporą kwotę, którą wydalibyśmy na
prawnika kontrolującego spadek w imie-
niu nieletniego potomstwa.
Powiernikiem może być osoba, która na
stałe mieszka poza Wielką Brytanią.
Niektóre towarzystwa ubezpieczeniowe,
wymagają, aby dokument powier-
niczy został odręcznie pod-
pisany przez obydwojga
powierników. W tym
wypadku najlepszym
rozwiązaniem może
okazać się sporzą-
dzenie trustu on-
-line, o szczegółach
najlepiej jest poroz-
mawiać z doradcą.
Wypełniony for-
mularz, zawiera-
jący nasze dane,
dane naszych po-
wierników i be-
neficjentów
wysłany
zostanie
do firmy
ubezpie-
czeniowej
do spraw-
dzenia.
Spraw-
dzony do-
kument
zostanie formalnie zarejestrowany,
a oryginał zwrócony do nas.
Bardzo ważne jest, aby oryginał do-
kumentu powierniczego wraz z te-
stamentem
przechowywane
były
w bezpiecznym miejscu, a najlepiej
w profesjonalnym archiwum. Zapra-
szam do zapoznania się z ofertą naszej
siostrzanej firmy zajmującej się sporzą-
dzaniem testamentów oraz ich przecho-
wywaniem www.thewillwritergroup.
co.uk.
W tym artykule zaprezentowane zosta-
ły korzyści z posiadania trust oraz wska-
zówki jak go sporządzić.
JAKI JEST JEDNAK CAŁKOWITY
KOSZT SPISANIA I ZAREJESTRO-
WANIA TEGO DOKUMENTU?
Będąc posiadaczem aktywnej polisy na
życie, możemy skontaktować się z na-
szym towarzystwem ubezpieczenio-
wym, aby samemu wypełnić i zareje-
strować dokument powierniczy, w tym
wypadku nasz ubezpieczyciel nie powi-
nien żądać od nas dodatkowej opłaty. Je-
żeli jednak potrzebujemy profesjonalnej
porady i pomocy w wypełnieniu wyma-
ganej dokumentacji, nasza firma ubez-
pieczeniowa ma prawo zażądać od nas
nawet £200 za taką usługę.
W momencie, kiedy to jeden z naszych
profesjonalnych doradców z Five Star
Mortgages
(www.fivestarmortgages.
co.uk) dokona rekomendacji polisy na
życie, wtedy wsparcie i profesjonalna
porada dotycząca trustu jest bezpłatna,
a to dzięki prowizji płaconej nam przez
ubezpieczyciela.
Five Star Mortgages ma dostęp do całe-
go rynku ubezpieczeń- whole of market.
Dzięki temu jesteśmy w stanie porów-
nać większość obecnych na rynku polis,
aby zaproponować najlepsze dla Ciebie
rozwiązanie.
Jesteśmy do twojej dyspozycji, nasi do-
radcy służą pomocą na terenie Londynu
i okolic.
Oferujemy również ogólnokrajowe
wsparcie i pomoc przez telefon przy
testamentach, trust, ubezpieczeniach
i kredytach hipotecznych.
Agata Skoneczna