ASPECTOS DE ASIA
ACAMS Today: ¿Cómo se involucró en el
sector del ALD?
Nick Stokes: La primera vez que entré en
contacto con el mundo de ALD fue cuando
trabajaba para un bufete de abogados en
Australia. Yo había terminado recientemente estudios de postgrado en Derecho en
Tokio y a mi regreso comencé a trabajar para
una empresa que proporcionaba servicios
a clientes predominantemente japoneses.
Uno de los clientes de la empresa había sido
acusado en virtud de la Ley de Informes de
Transacciones Financieras por no declarar
la cantidad específica de dinero que llevaba
al país. El umbral para la presentación de
informes en el momento era de $10.000. El
cliente había indicado en la tarjeta de pasajero
entrante que no tenía con él más de $10.000.
Una búsqueda en su equipaje demostró que
tenía el equivalente a cerca de $500.000 en una
mezcla de dinero de varios países. El dinero
del cliente se incautó según la legislación de
Ganancias del Delito. El cliente también se
encontraba potencialmente pasible de ir a la
cárcel si se lo declaraba culpable. Los hechos
del caso eran bastante fascinantes—el cliente,
que era un jugador exitoso, trabajaba para
una empresa de promoción deportiva y se lo
usaba para escoltar a celebridades japonesas
famosas alrededor de los casinos del mundo,
así como para proporcionarles servicios de
interpretación, viajes y de seguridad. En la
audiencia, el juez ejerció su facultad discrecional de no entrar en una convicción y desestimó los cargos. La fiscalía terminó apelando al
Tribunal de Apelación en lo Penal, pero perdió
la apelación.
No mucho después, la empresa tuvo otro caso
similar pero no relacionado que involucraba
a un cliente que coincidentemente tampoco
declaró grandes cantidades de dinero en
efectivo cuando entró a Australia como
turista. Una vez más, los hechos de este caso
fueron igualmente intrigantes—la imputada
afirmó que había hecho su dinero trabajando
como anfitriona en Japón. Curiosamente, el
tribunal le permitió regresar a Japón para
reunir las pruebas que necesitaba suponiendo
que los fondos fueron obtenidos legítimamente. Al final, ella tuvo éxito en conseguir
sus fondos de vuelta menos los honorarios
legales, por supuesto.
Como resultado de estos dos casos, me interesé
en el ALD. Esto me llevó a trabajar para
AUSTRAC, regulador de ALD/CTF de Australia
y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF),
durante unos años antes de pasar a un papel
más amplio en el cumplimiento de las actividades bancarias.
Andrew Chow: Empecé en la banca configurando el departamento de cumplimiento en el
Standard Chartered Bank en el año 1995. El
ALD estaba en su fase incipiente entonces en
Singapur, con el tráfico de drogas como foco
principal como delito determinante ya que
el país está cerca del Triángulo Dorado más
al norte. Y mientras estuve en Citi, y tras los
terribles atentados del 11 de septiembre, vi
de primera mano cómo los terroristas estaban
usando los bancos como conducto para
ganancias ilícitas, y cómo nacieron la Ley del
Patriota y CFT.
AT: ¿Cuáles son los principales desafíos
que enfrentan los profesionales de la
prevención de delitos financieros en
Singapur?
NS: Creo que uno de los principales desafíos
que enfrentan los profesionales de riesgo/
cumplimiento de delitos financieros en
Singapur, como los de cualquier otra jurisdicción, es la necesidad de asegurar que
las propias habilidades y conocimientos se
mantengan actualizadas y sean relevantes.
Como practicantes de cumplimiento de
delincuencia financiera, tenemos que ser
razonablemente capaces en toda una serie
de otras disciplinas relacionadas (es decir,
gestión de riesgos, capacitación, políticas,
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