ENTREVISTA
DAVE DEKKERS
KATE SALOTTOLO
Dave Dekkers, CAMS-Audit
es otra vez una diferencia respecto de lo que
se hizo antes. La nueva regulación hace que
el alcance y la amplitud de las actividades
sean mucho más complejas y que consuman
mucho tiempo y sin los medios adecuados o
aproximación esto podría conducir a costos
extremadamente altos para las instituciones
financieras (IF).
Dave Dekkers es un experto en lo que
respecta a la lucha contra los delitos financieros, trabajando ya sea para las instituciones financieras o para proveedores
que ofrecen soluciones a la industria de las
finanzas. La pasión de Dekkers por trabajar
en el campo de la lucha contra los delitos
financieros se debe a que es difícil, emocionante y un entorno en constante cambio,
con miembros de la comunidad igualmente
apasionados.
Dekkers es consultor independiente que
se centra en la prestación de servicios y
soluciones para ayudar en la lucha contra
la delincuencia financiera. Sus funciones
incluyen la creación o la mejora de equipos
de fraude de cumplimiento y/o procedimientos de auditoría y la modernización
de programas de sanciones, antilavado de
dinero (ALD) y de control de fraude en las
instituciones financieras. Dekkers está involucrado activamente con nueva empresas
donde combina su experiencia con nuevas
metodologías innovadoras/software para
ayudar más a las instituciones financieras.
ACAMS Today: ¿Cómo han cambiado
las investigaciones de delitos financieros
en los últimos cinco años y qué cambios
prevé en el futuro?
Dave Dekkers: En los últimos cinco años la
evasión fiscal se convirtió rápidamente en
parte del trabajo de investigación, así, que
El cambio que se prevé en el horizonte es que
la investigación de delitos financieros sólo
se hace cada vez más complejo. Los investigadores tendrán dificultad no sólo por la
gran cantidad de trabajo, sino también por
la complejidad de las investigaciones. Por lo
tanto, las investigaciones sobre la base de
las alertas y los sistemas de gestión de casos
van a ser una cosa del pasado. Para hacer
frente a la carga de trabajo, se necesitan
análisis más avanzados y complejos y los
departamentos de delincuencia financieros
necesitarán científicos y herramientas de
datos para eliminar el desorden y ayudar a
los investigadores a centrarse en las actividades reales de los investigadores.
AT: ¿Cuál es el mayor obstáculo para los
profesionales de investigaciones de delitos
financieros hoy?
DD: La carga de trabajo (leer alertas y
cambios legislativos, nuevos tipos de delitos
y responsabilidades) y el aumento de la
complejidad en las investigaciones. Cuando
le preguntas a un/a investigador/a lo que él
o ella necesita para su trabajo, su respuesta
MICHAEL AMO
es suficiente información correcta. Pero
cuáles son los datos correctos (obstáculo
1) y están los datos sujetos a las leyes de
privacidad (obstáculo 2).
AT: ¿Qué papel tiene la tecnología en la
racionalización de las investigaciones?
DD: La tecnología sólo puede agilizar las
investigaciones de una manera productiva, si automatizamos las actividades que
les causan a los investigadores una gran
cantidad de trabajo. Los investigadores
que entienden el negocio y su trabajo, sólo
necesitarán la información relevante para
tomar una decisión rápida. Nuestros medios
tecnológicos deben proporcionar esta información relevante, por lo que los investigadores pueden llegar a ser más eficientes
y pueden concentrarse en hacer las decisiones correctas.
AT: ¿Tiene uno que ser investigador para
llevar a cabo las investigaciones?
DD: No hay sólo un perfil de “investigador”
que es una talla única para todos; si usted
trabaja en un equipo tiene que tener
personal entrenado y capacitado de formas
diferentes para obtener los mejores resultados. Un analista de datos no se cuantifica directamente como un investigador, a
pesar de que son certeros en la búsqueda de
anomalías. Para valorar anomalías necesitas
habilitar a las personas con conocimiento de
los productos o del cliente.
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