CUMPLIMIENTO
situación laboral mejor, la naturaleza del
trabajo puede ser un claro indicativo, sobre
todo si los documentos presentados se encuentran todos dentro de un periodo de tiempo
relativamente reciente. Lo mismo puede
decirse cuando fechas de nacimiento estrechamente relacionadas, números de Seguro Social
y licencias de conducir comienzan a variar
ligeramente por sólo un mes o un cambio en la
secuencia de día, todo a mano del delincuente
en un intento de evadir el descubrimiento de
sus verdaderas actividades ilícitas.
Imagínese tratando de justificar el origen de
su efectivo a un banco diciendo que usted
ganó la lotería o un juego de póquer, pero que
realmente es un capataz de la construcción a
quien se le paga en efectivo sin que aparezca
registrado (con la esperanza de evitar al
recaudador de impuestos, IRS). Proporcionar
información falsa al banco será considerado
en la investigación cuando se buscan inconsistencias. Además, es posible que se convierta
en una violación de la ley, porque causar que
una institución financiera presente un documento de BSA falso es de hecho un delito.
El ardid más común que se observa con
grandes depósitos y retiros de efectivo es la
estructuración y en este artículo se define
simplemente como la subdivisión de $10.000
en cantidades menores que usan múltiples
transacciones con el fin de evitar una presentación de CTR. Sin embargo, en términos
prácticos, la estructuración observada en una
sucursal de un banco puede ser la forma más
rara de los depósitos o retiros en efectivo.
Tenga en cuenta que la estructuración puede
tomar la forma y tamaño de las diversas
transacciones normales de negocios que
parecen legítimas y de hecho puede ser una
verdadera violación de lavado de dinero en
curso en lugar de simple estructuración. En
caso de duda, un oficial de cumplimiento debe
informar la posible estructuración, ya que
puede ser la punta del iceberg en términos
de la otra actividad ilegal. Las fuerzas del
orden ven la actividad de estructuración
en sí misma como un potencial delito grave
que puede ser origen de una denuncia, y en
algunos casos, se vinculará esta actividad a
otros delitos para juzgarlos.
Las fuerzas del orden han oído HY[