CUMPLIMIENTO
un año empequeñece a los acusados penalmente en el ámbito estatal y federal. Los
políticos locales son el torrente sanguíneo
de la corrupción que impregna la política
estadounidense. Ahora todos sabemos que
la información es rey y mientras mayor
información tenga la policía más eficaz será.
También sabemos que hay limitaciones de
tiempo y personal que una institución financiera puede y debe proporcionar. Los que
están en las fuerzas del orden le dirán que
cuando se trata de delitos de cuello blanco
no violentos, la corrupción de los funcionarios públicos se encuentra siempre en la
parte superior de su lista.
Hay algo más que usted puede notar con esas
mismas pequeñas donaciones. Una mayoría
de los cheques, tal vez incluso todos ellos,
se pueden cobrar en la misma institución
financiera, incluso la misma sucursal. No
hay nada muy raro en esto, ya que la mayoría
de la banca minorista es de una comunidad.
Podría ser la trama de contribución indirecta de pequeña escala antes mencionada,
pero a pequeña escala o a gran escala, tenga
en cuenta que la religión en una comunidad
que tiende al secreto es una excelente
tapadera para el blanqueo de dinero y otras
tramas de delitos económicos que no tienen
nada que ver con la política.
Ahora bien, por supuesto, lo que está sucediendo en otra institución financiera es difícil
o casi imposible de determinar. Es tarea de
todos los oficiales de BSA supervisar a su
propia gente. Hay, sin embargo, un aspecto
más siniestro por considerar, el espectro de
liderazgo de un bloque y/o sus seguidores
ricos que pueden convertirse en decisivos en
fundar cualquier institución financiera, o, más
probablemente, obtener un dominio completo
en una por medio de la junta directiva y en
última instancia, la gerencia y el personal. Y
junto a ese escenario viene el potencial para
un oficial de Manchuria BSA, que es un oficial
de BSA que es a sabiendas un participante en
un programa de la delincuencia económica o
se encuentra tapando una.
Si bien no hay mucho que un oficial de
BSA de otro banco puede hacer, cualquier
SAR conectado con su propia cuenta de
político debería pintar un cuadro robusto
de toda la situación en la narrativa. ¿Y si
usted se enfrenta a un bloque en su propia
institución? Hay varias claves que perfeccionar. Un bloque tendrá lo que parece
ser una fuente inagotable de participantes
dispuestos a actuar como testaferros. Esto
además puede manifestarse en una intrincada red de empresas ficticias, el objetivo
final es ofuscar, a menudo culminando con
transferencias internacionales de fondos.
Conocer a su cliente, su fuente de ingresos,
y la comprensión de la naturaleza de sus
transacciones de negocios da un nuevo
significado a la debida diligencia mejorada
(EDD). Y, por último, preste atención especial a cualquier otra financiación relacionada
con el gobierno con respecto a la naturaleza
de la empresa y de su disposición final.
Charles Falciglia, oficial de BSA, China CITIC
Bank International Limited, Nueva York, NY,
EE.UU., charlesfalciglia@cncbinternational.
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