SOLUCIONES PRÁCTICAS
de dólares cada día. Atienden a millones
de clientes con sus apuestas, marcadores y
reembolsos. Y los casinos deben continuar
pensando más como otras instituciones financieras para identificar los riesgos de ALD. No
sólo es necesaria esta forma de pensar para
proteger su parte del sector financiero, sino
también es algo que debe ser bueno para su
negocio individual también”.1
Al desarrollar o revisar su enfoque basado en
el riesgo, especialmente en el área del origen
de ingresos de un cliente, los profesionales de
cumplimiento del casino deben hacerse las
siguientes preguntas, según Shasky Calvery.
Tenga en cuenta la ubicación geográfica o la
empresa de la que los fondos están llegando:
• ¿Son zonas de alto riesgo?
• ¿Son de casinos extranjeros con controles
más débiles?
“Mira los estándares de la zona”, Franks
informa. “¿Cuál es el estándar promedio
para la zona? ¿Es un área de HIDA o HIFCA?
Además, conviene construir redes con otros
casinos y averiguar lo que están viendo. Haga
esas conexiones y no tenga miedo de compartir
lo que ha aprendido”.
• Incluya las noticias negativas y las búsquedas
de personas expuestas políticamente (PEP)
en su DDC. ¿Tiene el cliente informes negativos, está fallando su negocio o está vinculado a la delincuencia?
• Si el cliente está utilizando transferencias
internacionales de dinero, revise la forma
en que el dinero se está moviendo. ¿Los
fondos se envían a través de terceros o MSB
no registrados? Este es también el momento
1
para analizar las transferencias para ver si
hay pase a través de la actividad. ¿Son fondos
que pasan a través de cuentas de casino sin
mucha actividad de juegos de azar?
“Si no lo es ya, la diligencia debida del cliente
debe ser un punto focal de su operación”,
dijo Bell. “Conocer a tu cliente deber ser un
enfoque basado en el riesgo de mejorar el
programa de ALD que protege al mismo tiempo
el riesgo a la reputación de la operación.
Desde monitoreos básicos de ‘listas de vigilancia’ a revisiones de fuentes de riqueza más
exhaustivas, el resultado final es la identificación de aquellos individuos que representan
el mayor riesgo para el negocio y reaccionar
adecuadamente”.
Capacitación y comunicación
Bell y Franks establecen que los profesionales
de cumplimiento deben comunicarse con otros
para tener éxito. A su vez, estos miembros del
personal del casino deben recibir capacitación
de BSA/ALD y comunicaciones regulares de
BSA/ALD para proporcionarles las herramientas que necesitan.
“El cumplimiento en la industria del juego
es, sin duda, un trabajo en equipo en toda
la organización. Es un reto porque estamos
siempre abiertos, tenemos necesidades de
los huéspedes muy sensibles al tiempo y nos
encontramos en una industria muy competitiva”, dijo Bell. “Pero he encontrado que una
relación de trabajo efectiva con los departamentos de marketing, finanzas, cumplimiento
y legales es vital y determinará el éxito final de
las iniciativas de cumplimiento. Rara vez pasa
un día que no me reúno con nuestro equipo de
cumplimiento. Es un recurso de enorme valor
para ayudar y apoyar a los departamentos
operativos tanto como sea posible. Además,
todos los miembros de la organización a
través de todas las funciones de negocio
tienen que entender su papel en la función
de cumplimiento y, más importante, entender
‘por qué’ hemos puesto en marcha diversas
iniciativas para que se den cuenta de que esto
no es ‘trabajo añadido’ sino que añade seguridad a nuestro éxito continuo y mantiene y
fortalece la integridad del negocio. Los miembros del equipo deben estar capacitados y
actualizados en los componentes claves del
programa de cumplimiento y probablemente
lo más importante es garantizar que los miembros del equipo a todos los niveles se sientan
cómodos ‘levantando la mano’ y diciendo algo,
cuando algo no se ve bien o no están seguros
de qué hacer”.
Apilar las probabilidades
Si bien los equipos de cumplimiento del
casino se enfrentan a los mismos retos de
BSA/ALD a los que se enfrentan todos los
equipos de cumplimiento, estos riesgos se
intensifican por la complejidad del tipo de
negocio en el que operan y la gran base de
clientes anónimos que sirven. Pero, con
la diligencia debida mejorada (EDD) y las
evaluaciones de riesgos adaptadas a su
industria, pueden asegurar que las probabilidades están siempre a su favor.
Debbie Hitzeroth, CAMS, oficial de
cumplimiento de BSA/OFAC, Servicio Postal
de los EE.UU., Washington, D.C., EE.UU., [email protected]
Comentarios leídos por Jennifer Shasky Calvery, Director, la Red Contra los Delitos Financieros, Conferencia de la Ley de Secreto
Bancario de 2014, Las Vegas, NV, 12 de junio del 2014. http://www.fincen.gov/news_room/speech/html/20140612.html
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