SOLUCIONES PRÁCTICAS
c. ¿Les proporciona usted actualizaciones
regulares de ALD a empleados de
primera línea para que puedan reconocer nuevas tipologías?
d. ¿Existen líneas de comunicación abiertas
para los empleados para acceder a asistencia para el cumplimiento? “No se
puede enfatizar lo suficiente que su
personal es su activo más importante en
cuanto a la detección de posibles actividades sospechosas”, dijo Djinis. “¿Tienen
las herramientas, la experiencia y la
oportunidad de identificar adecuadamente las actividades sospechosas y
existe una manera simplificada para que
ellos planteen interrogantes acerca de
abusos de ALD potenciales?”
• Prueba de software de monitoreo
a. ¿Todo lo que usted piensa que se
está supervisando realmente se está
supervisando? “Revise sus fuentes de
datos para asegurarse de que todas
las transacciones destinadas están
alimentando el programa”, dijo Temple.
b. ¿Están actualizados sus filtros actuales
de OFAC? “Al probar los filtros de la
OFAC, usted debe tomar los nombres
reales de la lista de la OFAC y utilizarlos
como transacciones de prueba”, dijo
Temple. “¿Alertan?” No tema evaluar
sus sistemas con las transacciones de
“prueba”.
c. Esté atento a las nuevas listas y herramientas que puede utilizar para mejorar
su programa.
El monitoreo de software es una herramienta fundamental y de gran valor para el
cumplimiento del ALD, pero Djinis ofrece una
palabra de advertencia y otra área para considerar cuando usted está revisando su software
de monitoreo. “Nunca dependa únicamente
de programas automatizados para detectar la
actividad SAR”, dijo. “Esos programas pueden
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no ser capaces de identificar a las personas
que están trabajando en concierto con otras
para estructurar los fondos o no realizar
transacciones cuestionables. Esos programas
no pueden detectar incoherencias en las
declaraciones de los clientes o declaraciones
por los clientes que sugieren que los fondos
que están utilizando derivan de la venta de
drogas o alguna otra forma de actividad delictiva. Siempre revise las recientes acciones
de aplicación del ALD civil o penal para
asegurarse de mantenerse actualizado en las
tendencias de aplicación y para asegurarse de
que sus programas abordan adecuadamente
las violaciones citados en esos casos”.
Escuchar voces puede ser una
buena cosa
No lo haga solo. Una revisión independiente es
un gran punto de partida, pero sólo un punto de
partida. Tome la revisión y el desarrollo de un
plan integral para remediar las debilidades o
mejorar aún más sus puntos fuertes. Mire fuera
de los límites de su programa de ALD y traiga
a otras personas a la mesa—luego abandone
su ego en la puerta de la sala de conferencias y
escuche lo que tienen que decir. Estos forasteros
de ALD pueden ser un recurso valioso y una
excelente oportunidad para mirar su programa
desde un punto de vista diferente. Las discusiones en grupo pueden ser largas, pueden ser
fuertes, y pueden incluir la frase, “no entiende”
pronunciada por todos en el grupo al menos una
vez. Puede ser doloroso, pero también puede ser
gratificante.
Una buena regla general es identificar todos los
grupos de la organización que tocan el ALD para
tanto buscar información de ellos como también
para mantenerlos en el bucle con respecto a
las mejoras que usted está planeando hacer.
Puede haber consecuencias no deseadas por los
cambios y hablar con otros departamentos puede
ayudarlo a evitar peligros potenciales.
Áreas para buscar miembros del equipo incluyen:
• Legales
• Tecnologías de la Información (TI)
echar luz sobre problemas inminentes de la
zona del ALD que podría afectar su programa.
Marketing y ventas pueden alertar de los nuevos
productos y servicios que aún están en la etapa
de discusión. También pueden hacerle saber por
qué los procedimientos que usted piensa que
son tan claros y fáciles de seguir, no lo son. Los
beneficios de esta discusión fluyen en ambas
direcciones. Los participantes de fuera del ALD
obtendrán una mejor comprensión de la importancia del cumplimiento de ALD, lo que hace y
por qué lo hace.
Esto dicho, le toca a usted y a su equipo tomar
esta entrada y decidir cómo incorporarla en su
programa. Como siempre, la decisión final recae
en usted o su equipo de cumplimiento, por muy
vocal que pueda ser otro grupo. “El hecho de
que usted puede perder un cliente o una línea
de negocio rentable no debe ser una razón para
hacer caso omiso de los controles de ALD existentes”, advierte Djinis.
Pedir prestado de otros para
añadir nuevas herramientas a su
caja de herramientas de ALD
No importa el tamaño del proyecto que
emprenda—ya sea la puesta a punto de una
parte de su programa de cumplimiento o la
reingeniería total de toda la programación—
usted no es el primero en enfrentar el desafío.
Aprenda de los que ya [