SOLUCIONES PRÁCTICAS
TIC-TAC:
Aflicciones de statu quo
ara citar a Bob Dylan,
“The times they are
a-changin’”(en español,
“Los tiempos están cambiando”). Los titulares de los diarios y
revistas anuncian a gritos las multas
de la última Ley de Secreto Bancario/
antilavado de dinero (BSA/ALD); nuevas
monedas y de opciones de pago—opciones
que la mayoría de nosotros no podía imaginar
hace 10 años—están emergiendo; y se están
reportando nuevas tendencias de lavado de dinero.
Debemos adaptar nuestros programas de cumplimiento
para satisfacer estos nuevos desafíos. Pero esta es
una tarea a menudo más fácil de decir que de hacer.
“Un programa antilavado de dinero es siempre un programa
en vivo”, dijo Don Temple, fundador y propietario de BSA/ALD
Consulting LLC y ex investigador de delitos del IRS. Uno siempre
quiere estar al tanto de los cambios en la industria y cómo afectan
a su programa. Los cambios en los métodos y técnicas de
lavado de dinero provocan cambios en la ejecución penal
y normativa, que desencadenan cambios en las expectativas y requerimientos de la industria de regulación. Dada la naturaleza cíclica del lavado de
dinero, este ciclo se repite en el tiempo.
Por lo tanto, un programa de BSA/ALD
efectivo tiene que mantenerse a
la vanguardia de esta curva.
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