SOLUCIONES PRÁCTICAS
• Normas de toma de decisiones, incluyendo:
– Cuando el negocio debe aceptarse o
rechazarse
– Recursos que pueden utilizarse para la
toma de decisiones, como datos de los
sistemas internos, recursos de Internet
y/o contactos con el cliente
• Estadísticas e informes, incluyendo:
– Contenido y formato de presentación de
informes
– Frecuencia de presentación de informes
– Contenido y frecuencia de las notificaciones de gestión
Comience teniendo el final
en mente
El establecimiento de normas que se pueden
modificar para satisfacer las necesidades
locales requieren definir el objetivo de cada
uno. Esto les permitirá a los administradores
locales entender por qué cada estándar está
en su lugar, por qué una desviación de esa
norma sería justificable, o incluso cuando los
supuestos subyacentes de una norma deben ser
desafiados. Las justificaciones deben formularse en términos de negocio. Si un objetivo es
cuantitativo, debería indicarse con esa cifra
numérica o un rango de valores.
Los ejemplos de normas podrían incluir:
• Todos los artículos no determinados como
falsas alertas por el personal de primera
línea deben ser revisados por un supervisor de nivel de unidad de negocios, antes
de elevarlos para su revisión a un oficial
de cumplimiento regional. La intención es
adecuar la carga de trabajo de los oficiales
de cumplimiento regionales a lo que puede
cubrirse adecuadamente durante el horario
comercial estándar (basado en un tiempo
promedio de revisión de la decisión de
X minutos por caso escalado) mediante
la eliminación de los casos que pueden
manejar los supervisores.
• La coincidencia aproximada se debe configurar en X por ciento. El objetivo es reducir
el riesgo mediante la identificación de
palabras mal escritas a la vez que se limitan
los gastos generales operativos debido a la
utilización de la coincidencia aproximada a
aproximadamente Y-Z por ciento superior a
sólo la coincidencia exacta.
• El personal de primera línea puede decidir
eliminar una alerta para los siguientes casos
específicos: (lista con viñetas de los casos).
No deben usar herramientas adicionales
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para determinar si se desea borrar un
elemento, con el fin de maximizar la productividad en sus esfuerzos de selección de
prioridades.
por ciento más coincidencias que la selección exacta, mientras que un ajuste de 91
por ciento produce 26 por ciento de coincidencias más.
• Los siguientes códigos se van a utilizar
para documentar la razón para eliminar un
alerta falso positivo: (lista de los códigos y
explicaciones), para que la documentación
del proceso de cumplimiento puede ser
estandarizada y que las estadísticas útiles
del proceso de revisión de alerta puedan
ser producidas. Estos códigos no se pueden
reasignar a nivel local para otro fin que
preservar la validez de este reporte.
• Proponemos compartir un revisor de
segundo nivel con otra línea de negocio, ya
que el volumen de coincidencias elevadas en
el último año no justifica tener un miembro
del personal dedicado a esta función.
• Cada cliente cuyo saldo promedio diario
supera X por ciento en moneda local de la
transacción de presentación del umbral
de informes, o cuya cuenta de la relación
de fondos (o cualquier cuenta de componentes) de velocidad excede Y será objeto
de control en las bases de datos de noticias
negativas y la lista de PEP al final del mes
cuando se cruzan los umbrales, a fin de
limitar la diligencia debida mejorada (EDD)
a esas cuentas de clientes cuya actividad es
inusualmente alta para un cliente minorista
de bajo riesgo.
Pintar fuera de las líneas
Por cada norma bien intencionada, hay condiciones en las que no están en sintonía con las
necesidades del negocio. Es necesario que
haya una solicitud formal y el proceso de aprobación para cada desviación d HH