D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
La vida después del
Memo Cole
N
umerosos Estados de los EE.UU. han promulgado
recientemente leyes relativas a la despenalización
y legalización de la marihuana y/o a las empresas
relacionadas con la marihuana. En total, 21 Estados y el
Distrito de Columbia (D.C.) han aprobado una legislación
que legaliza la marihuana medicinal y dos Estados han
legalizado el uso recreativo de la marihuana. Sin duda, el
debate sobre la legalización de la marihuana en los EE.UU.
sigue en el centro de atención, como recientemente se
destacó en la serie editorial del New York Times.1
Dadas estas novedades legislativas y la
rápida expansión de la industria de la
marihuana legalizada, ahora existe una
dicotomía entre las leyes federal y estatal ya
que la marihuana sigue siendo una droga de
Clase I según la ley federal. De acuerdo con
las definiciones de la Agencia Antidrogas
de los EE.UU. (DEA), drogas, sustancias
y ciertos productos químicos utilizados
para fabricar drogas se clasifican en cinco
categorías o clases distintas dependiendo
del uso médico aceptable de la droga y el
potencial de abuso o dependencia de la
droga. La Clase I de medicamentos, sustancias o productos químicos se describe como
de las drogas sin uso médico actualmente
aceptado y un alto potencial de abuso y se
consideran las más peligrosas de todas las
listas de medicamentos potencialmente
severos por la dependencia psicológica o
física, de acuerdo con la DEA. Por lo tanto,
la marihuana permanece en una agrupación
federal con sustancias que incluyen heroína,
LSD, éxtasis, metacualona y peyote. 2
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Esta fisura legal probablemente aumentará
durante los próximos meses y años a medida
que más estados continúan explorando la
legalización de la marihuana, particularmente
para el uso medicinal. Cabe destacar que esta
división en las leyes de los EE.UU. también
ha creado un ambiente ambiguo para las
instituciones financieras (IF), ya que ciertos
clientes potenciales de los bancos que participan en la industria de la marihuana, como
dispensarios médicos, ahora se miran a través
de un espectro casi legal. Como resultado de
este nuevo panorama legal, las empresas relacionadas con la marihuana tienen en gran
parte prohibido el acceso a los productos y
servicios de los bancos, y su incapacidad para
obtener servicios bancarios ha introducido
un nuevo conjunto de preocupaciones. Más
críticamente, las transacciones basadas en la
marihuana se llevan a cabo sobre una base de
efectivo en un mercado secundario, creando
un ambiente que es muy vulnerable a la delincuencia violenta, posible lavado de dinero y
actividades de evasión de impuestos.
Colorado se erige como un ejemplo de un
mercado donde las empresas relacionadas
con la marihuana se enfrentan a desafíos
en la obtención de servicios bancarios.
Actualmente, sólo hay unas pocas instituciones que ofrecen servicios bancarios a
estos negocios. Como resultado de ello, las
transacciones comerciales relacionadas con
la marihuana se llevan a cabo principalmente
en valores de caja, en consecuencia, saturan
a sus operadores con importantes cantidades
de dinero en efectivo, creando la necesidad, o
dilema, de la forma de gestionar y del inventario de estos fondos. A tal fin, las empresas
relacionadas con la marihuana cada vez más
han estado confiando en empresas de seguridad privada de terceros para transportar,
proteger y guardar su dinero en efectivo. En
un intento de abordar esta preocupación,
Colorado votó recientemente HB 1398, que
propuso el establecimiento de una cooperativa
alternativa “como cooperativa de crédito” para
servicios bancarios de distribuidores de marihuana, a pesar de que está legalmente impedido que se autodenomine una cooperativa de
crédito. Esto podría servir como sustituto de
servicios bancarios tradicionales.
El Poder Ejecutivo de los EE.UU. ha comunicado recientemente que habrá flexibilidad en
materia de banca para las empresas relacionadas con la marihuana. A pesar de mantener
la firme oposición del gobierno de los EE.UU.
para la legalización de la marihuana bajo la ley
federal, el gobierno de Obama ha declarado
que no pondría en entredicho la legalidad
de los referendos exitosos de los estados,
siempre que dichos estados mantengan reglas
estrictas en cuanto a la venta y distribución
de marihuana.
La Serie Editorial del New York Times sobre la legalización de la marihuana , 27 de julio del 2014: http://www.nytimes.com/interactive/2014/07/27/opinion/sunday/
high-time-marijuana-legalization.html?_r=1
Horarios de las drogas de la administración de antidrogas de los EE.UU.: http://www.justice.gov/dea/druginfo/ds.shtml
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