D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
Varias leyes de ALD, incluidas las disposiciones del Título III de la Ley del Patriota
de los EE.UU. de 2001, se han promulgado
para enmendar la BSA.7 Los protocolos internacionales de ALD—tales como los promulgados por el Grupo de Acción Financiera
(véanse las Recomendaciones del GAFI a
continuación)—dan instrucciones a las instituciones financieras sobre la gobernanza y la
mitigación de riesgos, incluyendo cuando se
trata de las OSFL.
El cliente sospechoso—
Las leyes KYC
El objetivo de las directrices de conozca a
su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) es
proporcionarles a los bancos un medio de
identificación de las personas y sus actividades, que pueden dar lugar a la explotación
de lavado de dinero. Al investigar correctamente a los clientes de OSFL y ganar conocimiento de sus patrones financieros, los
bancos pueden manejar mejor su operación
de pérdida de riesgos, así