D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
Sin embargo, en contra de las advertencias
de los reguladores a la comunidad financiera
se encuentra la Operación Cuello de Botella
[Operation Choke Point en inglés], una iniciativa en curso del Departamento de Justicia
(DOJ) de los EE.UU. para cortar los servicios
financieros a las empresas consideradas riesgosas o censurables. La Operación Cuello de
Botella implica investigar bancos y el negocio
que hacen con procesadores de pagos, prestamistas de día de pago y otras empresas que
se consideren en mayor riesgo para perpetrar
fraude. Añadiendo aún más a la contradicción
y la confusión se encuentra la notificación de
la FDIC del 28 de julio del 2014 retirando su
lista de categorías mercantiles de alto riesgo.
Especialmente irónico resulta que mientras
que el DOJ y los reguladores bancarios están
presionando a las instituciones para eliminar riesgos de industrias legales, también
recomiendan a los bancos prestar servicios
bancarios a las empresas de marihuana
autorizadas por el Estado. La orientación
del Departamento de Justicia del Tesoro de
los EE.UU. para persuadir a los bancos que
atiendan a este tipo de empresas ha tenido
poco o ningún efecto, ya que la ley federal
todavía prohíbe la venta de marihuana y no hay
manera de escapar de una posible persecución.
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