D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
y servicios ad hoc de apoyo. El diálogo y el
intercambio de información tanto de los problemas de seguridad de información como de las
preocupaciones de ALD con respecto a la identificación y detección de los delitos cibernéticos
relacionados con posibles fraudes y actividades
de lavado de dinero deben ser continuos dentro
de la organización. Los sistemas automatizados
de solución deben recibir más que una rápida
visión general de parte de la gerencia y el
personal de cumplimiento de ALD con el fin
de desarrollar las reglas de alerta más robustas
para centrarse en los riesgos de transacción
significativos. Como resultado, los sistemas
de soluciones pueden ser implementados de
manera más eficaz, mantenerse y ajustarse
para mejorar la detección de posibles operaciones sospechosas. Con la aparición e integración de soluciones de ALD automatizadas
que ofrecen el análisis de datos y herramientas
dinámicas de diligencia debida, la detección
de ciberactividad delictiva no debe dejarse
únicamente a estas soluciones. Los medios y las
técnicas mediante las cuales los ciberladrones
explotan las debilidades del sistema cambian
rápida y constantemente, y profesionales de
ALD bien entrenados y con conocimientos
pueden servir como un complemento eficaz de
sistemas de soluciones automatizadas.
• La identificación exitosa, el arresto y
enjuiciamiento de Max Butler, también
conocido como “Iceman” en 2009, quien
en ese momento se había convertido en el
líder de uno de los mayores foros de tarjetas
de crédito ilegales del mundo, en gran
parte gracias a la dedicación individual
y esfuerzos del Agente Especial del FBI
Robert Mukarsky; y6
El ciberdelito
de alto nivel es
generalmente
perpetrado por
individuos solitarios
• La detención del mencionado Kevin Mitnick
en 1999; 5
• La detención en 2008 de Albert Gonzalez
alias “Cumbajohnny”, el cerebro detrás del
hackeo masivo de tarjetas de crédito TJ
Maxx;
5
6
7
8
22
Lecturas recomendadas:
• Steve Jobs, por Walter Issacson
• DarkMarket: Cyberthieves, Cybercops, and
You, por Misha Glenny
• Fatal System Error: The Hunt for the New
Crime Lords Who Are Bringing Down the
Internet, por Joseph Menn
• Ghost in the Wires: My Adventures as the
World’s Most Wanted Hacker, por Kevin
Mitnick
Atrápame si puedes
Como los delincuentes han migrado a la
Internet, también lo han hecho investigadores
dedicados de LE en todo el mundo en sus
intentos de identificar, vigilar y enjuiciar a
los individuos y grupos que presentan riesgos
extremos para el sistema financiero moderno
en red. Los LE han cosechado algunos éxitos
de alto perfil tanto de forma independiente
como a través de las fuerzas internacionales de
trabajo mixtos, incluyendo:
mantienen en los extremos de la sociedad.
No es casual que resulten un refugio para los
ciberdelincuentes países como Rusia, Ucrania
y China, (cada uno de los cuales puede presentarse como extremadamente difícil para que
los LE obtengan acuerdos de extradición).
En el caso de los delincuentes cibernéticos
con sede en los EE.UU., quienes han tratado
de enriquecerse a través de la delincuencia
en línea tienden a operar dentro de su propia
clandestinidad social y alejarse de los reflectores—hasta cuando tratan de disfrutar del
botín de sus delitos.8 Los profesionales de ALD
y LE deben permanecer vigilantes para penetrar este submundo y exponer las actividades
de ciberdelincuentes si la economía en red que
los gobiernos y las instituciones financieras
buscan desarrollar aún más debe sobrevivir.
• El cierre de Liberty Reserve, una institución
financiera en línea considerada de la mayor
preocupación para el lavado de dinero, y,
posteriormente, de Silk Road, mercado
negro en línea, en 2013.
Sin embargo, en los planos internacional y
local, los LE todavía luchan por ganar influencia sobre la embestida de la actividad ciberdelictiva como se señaló recientemente en un
artículo del Wall Street Journal.7
El ciberdelito de alto nivel es generalmente
perpetrado por individuos solitarios, grupos
de conspiradores o delincuentes organizados
que existen en el éter de la Internet fuera
de cualquier régimen de regulación y que se
• Kingpin: How One Hacker Took Over the
Billion-Dollar Cybercrime Underground,
por Kevin Poulsen
Brian Arrington, MBA, CAMS, examinador
de riesgo especial, Federal Reserve Bank
of Chicago, Chicago, IL, EE.UU., brian.
[email protected]
Los puntos de vista y opiniones expresados
son del autor y no reflejan necesariamente
las opiniones y directrices del Banco de la
Reserva Federal de Chicago, el Sistema de la
Reserva Federal o cualquier otra agencia de
regulación bancaria.
CNN, http://www.cnn.com/SPECIALS/1999/mitnick.background/
“Kingpin: How One Hacker Took Over the B [[ۋQ