D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
• La Ley del Patriota de los EE.UU. se promulgó en 2001 en respuesta a los ataques
terroristas en Nueva York;
• La Ley de Transacciones de Crédito Justas
y Precisas (FACTA) fue promulgada en 2003
en parte como respuesta al aumento del
robo de identidad (que es sin duda un delito
gracias a la tecnología informática); y
• La Regla de Banderas Rojas de Alerta fue
promulgada en 2008 para proporcionar
orientación normativa sobre el establecimiento y la administración de programas
de cumplimiento en apoyo de la FACTA.
En el núcleo de cada una de estas regulaciones
se encuentra posiblemente el impacto coincidente de la contribución de la tecnología a los
medios cada vez más sofisticados que utilizan
los delincuentes, y en última instancia incluso
terroristas, quienes explotan las lagunas en
el régimen regulador bancario de los EE.UU.
para facilitar sus actividades. La convergencia
de lavado de dinero y actividades delictivas
basadas en la informática no es ciertamente
una coincidencia, especialmente teniendo en
cuenta el potencial de grandes beneficios, la
seguridad del anonimato en Internet, la facilida