ENTREVISTA
AT: ¿Cuándo empezó a involucrarse con ACAMS?
AP: Me encontré con ACAMS en 2008 o 2009 y decidí “¿Por qué no
hacerlo?” En realidad, pensé que esto me daría un buen pasatiempo.
Iba a tener licencia por maternidad pronto, así que pensé que esto
me mantendría ocupada y me daría algo para leer y hacer mientras
estaba de baja por maternidad. Hice la solicitud y usé la mayor parte
de mi licencia de maternidad para leer los materiales de CAMS. Tomé
el examen y lo pasé en diciembre.
AT: ¡Vaya! Eso es un montón: un nuevo bebé y el estudio. ¿Le ha
resultado ACAMS útil en su posición?
AP: ACAMS es útil en la medida en que se puede obtener información
de otros países sobre cómo están haciendo las cosas. Es tan fácil
atascarse con sus propias leyes, reglamentos, y ver las cosas desde
su propio punto de vista y no como otros lo han hecho. Es fácil llegar
a tentarse a reinventar la rueda cuando se pueden tomar ideas de
otras personas. Proporciona una plataforma para hacer preguntas
sobre cosas sobre las que puede que no se esté familiarizado y alguien
podría proporcionar una respuesta sobre cómo proceder y cosas así.
Y también, el hecho de saber que tienes un cuerpo profesional
que está estableciendo estándares aparte de simplemente pasar
y hacer el trabajo te hace rendir cuentas a otro. Usted siente que
tiene algo que lo capacita para hacer lo que está haciendo y decir lo
que está diciendo, lo que es muy importante en el campo del lavado
de dinero, sobre todo en nuestros países. Porque la gente siempre
va a preguntar: “¿Qué autoridad tiene usted para estar diciendo lo
que está diciendo?” Así, pues, tener la calificación me ayuda en ese
sentido. Hace que lo que estoy diciendo suene más creíble, porque
tengo algún respaldo.
AT: Puede ser que sea demasiado pronto para especular, pero
¿qué le parece que será el legado de Cashgate en la lucha contra
la corrupción en Malawi en general y en la UIF, en particular?
AP: Durante mucho tiempo antes de Cashgate, la UIF era realmente
una prioridad bajo el radar. No muchas personas se daban cuenta de
quiénes éramos o lo que hacíamos, pero con Cashgate las personas
han llegado a darse cuenta primero que hay mucho fraude y corrupción en el gobierno. Puedo ver en los últimos meses que nuestro
papel ha cambiado del papel normal de la UIF, a un papel donde las
instituciones gubernamentales van confiando en la información que
les proporcionamos. También en situaciones en las que llegan y nos
dicen, “Oh, queremos firmar un contrato con tal y tal ya sea dentro
o fuera de Malawi. ¿Pueden hacer un poco de diligencia debida para
nosotros?” Es algo que nadie más puede ofrecerles. Esto nos ha dado
un poco de protagonismo y nos ha puesto en un lugar donde somos
capaces de influir directamente en la política del gobierno y la dirección, y que creo que es una buena cosa. Y, en última instancia, eso ha
hecho que las entidades financieras tomen nota y se den cuenta de
que algunas de las cosas que la UIF nos pide que hagamos son cosas
a las que debemos prestar atención. También ha dado lugar a cosas
como sanciones administrativas. No teníamos sanciones administrativas por el incumplimiento de las regulaciones de lavado de dinero
y eso es algo que el gobierno está tomando en cuenta seriamente
porque hay una sensación de que los bancos podrían haber sido
cómplices (en Cashgate).
AT: ¿Qué reconoce como desafíos específicos para la región sur
oriental de África?
AP: Bueno, yo he encontrado unos cuantos, aunque no tantos como
me hubiera gustado. La mayoría son de Sudáfrica, algunos de Namibia
y un par de Kenia. Pero no hay muchos; sin embargo, creo que la
membresía está creciendo.
AP: En cuanto a la lucha contra el lavado de dinero (ALD), la mayoría
de nosotros tiene poco apoyo así que eso constituye un problema.
La mayor parte de las jurisdicciones son economías monetarias.
Ese es un gran problema. En cuanto a la configuración y tener una
UIF, la aprobación de leyes y la creación de instituciones, tarda una
eternidad en la mayoría de los países. Hay tanta burocracia. Así que
puede ser frustrante para los países, incluso cuando tienes buenas
intenciones, las cosas pueden quedar empantanadas.
AT: ¿Qué tan importante ha sido para usted coordinar y colaborar
sus esfuerzos con las UIF vecinas?
AT: ¿Cuáles son algunas de las tipologías de lavado de activos
comunes y delitos determinantes comunes a la región?
AP: Esta región—la región Este y Sureña—ha sido muy lenta