DE LA EDITORA
TITLE
Mayo–Julio
Graduados CAMS
R
iesgo — una mala palabra con la que nos manejamos diariamente. Evaluar riesgos es parte
de la vida de todos nosotros, bien que sea durante el viaje al trabajo pasando al auto lento
delante de uno, mudándose a otro país y empezando de nuevo, tomando un trabajo que
puede significar el éxito o fracaso de una carrera, eligiendo asistir o no a una conferencia de ACAMS,
haciendo puenting (bungee jumping) por placer o eligiendo su pareja. La vida está llena de riesgos.
Según un viejo decir el que no arriesga no gana. Esto resulta cierto para muchas instituciones finan-
cieras y, a su vez, hace que el departamento de cumplimiento sea aún más valioso.
Esta revista se dedica toda al riesgo. Aquí en el departamento editorial de ACAMS evaluamos nuestro
riego y decidimos que una entrega que enfocara el tema valía la pena.
Los profesionales del delito financiero manejan la evaluación de riesgos diariamente. Hagámonos
cargo: Es parte de nuestro trabajo. El titular en la nota de tapa empieza por hacer un pregunta
importante que todos los profesionales de cumplimiento se preguntan: ¿Qué nivel de riesgo tiene
su evaluación del riesgo? La nota va más allá de la mecánica de la evaluación del riesgo tradicional
a favor de las mejores prácticas pragmáticas, de acción y fácilmente implementadas. En este proce-
dimiento de dos pasos esta nota esboza cómo analizar y construir una metodología sana para su
programa de evaluación del riesgo.
Siguiendo con nuestro tema de riesgo, la nota segunda de tapa, La evaluación del riesgo de país:
Inmersión profunda trata de las evaluaciones de riesgo país, que son los componentes claves para
respaldar el programa de evaluación del riesgo global y para mantener un programa de sanciones en
buen estado. Aprenda el procedimiento de tres pasos que lo ayudarán a mantener un programa de
evaluación del riesgo país efectivo dentro de su institución.
Un Bitcoin más allá en el camino sigue los más recientes desarrollos y desafíos presentados por
monedas virtuales, es decir Bitcoin, y postula los próximos pasos que se deben dar fuera de los
Estados Unidos por lavadores de dinero y profesionales de cumplimiento.
Valor en el cumplimiento es el epítome del riesgo personal de un profesional de cumplimiento y
cómo ayudó su resiliencia a los agentes de la ley a cerrar el proceso de actividad de juego ilegal
dentro de un banco. Este artículo esboza las lecciones aprendidas y la diferencia que puede hacer
una persona.
Esta entrega también tiene los momentos culminantes de la Encuesta de Compensación de 2013
publicada por ACAMS en mayo y también una mirada profunda y una entrevista con los desarrolla-
dores claves de la herramienta de Evaluación del Riesgo de ACAMS que saldrá más tarde este año.
Para más información, tenga la bondad de contactar a Tanya Montoya en [email protected].
¡Felicitaciones al recipiendario de nuestro premio Capítulo del Año, el Capítulo de Greater Twin
Cities! ACAMS Today tuvo la oportunidad de entrevistar a dos miembros de la directiva del capítulo
sobre los logros del capítulo. Asegúrese de felicitar al Capítulo de Greater Twin Cities y también a los
otros recipiendarios premiados que se anunciarán en la 12 Conferencia Anual de ACAMS de ALD y
Delito Financiero en Las Vegas.
Finalmente, esperamos que estén leyendo ACAMS Today en versión impresa, online (www.acams-
today.org) o vía ACAMS Today App. Como siempre, tenga la bondad de enviarme cualquier suge-
rencia, comentario o artículo a [email protected].
Esperamos que se arriesgue este mes de septiembre y que asista a la 12 Conferencia Anual de
ACAMS sobre ALD y Delito Financiero. ¡Lo veremos allí!
Karla Monterrosa-Yancey, CAMS
jefa de redacción
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ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE–NOVIEMBRE 2013 | ACAMS.ORG/espanol | ACAMSTODAY.ORG
Nadine Abdelnour
Khan Ahad
Sean Aitken
Adel Ahmed Abdulla Al-Mahmood
Mohammed Adnan Al Ansari
Abeer Faez Al Faez
Nafe Al Ghanmi
Hussam Al-Abed
Stephen Alexander
Kristine A. Allmendinger
Moh’d-Ali Bassam Mohammed Al-Nahar
Amal Mahmoud Ali Aham Al-Sheikh
Rania Alshelleh
Giuseppe Alvaro
Laith Zyad Jamal Al-Zubi
Maynor Augusto Ambrosio Higueros
Mohamed Nooral Amin Vellamadathil
Catherine Amundson
Tito Milan Andrada
Courtney Andren
Benjamin E. Anwuri
Laetitia Arrenault
Esperanza Arthur
Oren Brant Atchley
Chanthamaly Atkinson
Ali Faisal Baalawi
Berlin Babu
Kieron Bailey
Sherene Bailey
Janice M. Balber
Bryan Ball
Lauren Barrett
Ajwad Bataineh
Dolores D. Bedell
Mark Bennetts
Harvey Berger
David Betty
Massimo Bianchi
Kimberly Bischoff
Dianne Blais
Jonathan L. Block
Caroline Bomfim
Myfanwy P. Bonilla
Adelita Victoria Bonilla Idais
Lauren J. Bonney
Mosa Ahmad Boran
Solonggowa Borzigin
Toussant Boyce
Dedric Boyd
Scott J. Bradford
Matthew Brawner
Rebekah Broussard
Kaylan Brugh
Ning Bu
H.L. Buffington
Henry E. Bunting
Patrick H. Burns
Scott Burton
Sydney Buthelezi
Leavonne A. Campbell
Tara Campbell
Karla A. Campo
Harold Capshaw
Kimberly Ann Caras
Michael J. Carpenter
Joy A. Carter
Stephanie Casanova
Pedro Jose Castillo Zepeda
Johnny X. Castro
Harold E. Cawley
Carolina Ceballos
Hellen Chandler
Jose Chavez De La Torre